Estados Auditados de Arrendadora

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Nota
2012
2011
ACTIVOS
Disponibilidades
Efectivo
Entidades financieras del país
Cartera de créditos
Créditos vigentes
Créditos vencidos
Productos por cobrar
Estimación por deterioro
Cuentas y comisiones por cobrar
Cuentas por cobrar por operaciones con partes relacionadas
Bienes realizables
Otros bienes realizables
Estimación por deterioro y por disposición legal
Inmuebles, mobiliario y equipo, neto
Otros activos
Cargos diferidos
Activos intangibles
Otros activos
TOTAL DE ACTIVOS
PASIVOS Y PATRIMONIO
PASIVOS
Obligaciones con entidades
A plazo
Cargos financieros por pagar
Cuentas por pagar y provisiones
Impuesto sobre la renta diferido
Provisiones
Otras cuentas por pagar diversas
Otros pasivos
Ingresos diferidos
Otros pasivos
4
5-a
1-l
6
7
8
12
9
TOTAL DEL PATRIMONIO
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
A
B
$. 2;
1
1
10-a
1-o
1,371,858,719
4,514,944
1,367,343,775
¢
13,311,822,160
13,249,561,645
77,270,818
60,700,939
(75,711,242)
517,005
517,005
13,350,110
13,930,550
(580,440)
63,296,563
179,428,042
17,660,096
3,953,832
157,814,114
5-b
TOTAL DE PASIVOS
PATRIMONIO
Capital social
Capital pagado
Reservas patrimoniales
Resultados acumulados de ejercicios anteriores
Resultado del período
¢
583,205,041
3,781,686
579,423,355
10,984,818,336
10,835,415,670
146,280,850
58,051,791
(54,929,975)
765,446
765,446
28,659,150
29,905,200
(1,246,050)
51,431,176
163,726,432
32,292,747
5,938,540
125,495,145
¢ 14,940,272,599
¢ 11,812,605,581
¢
¢
8,893,005,077
8,872,520,651
20,484,426
1,565,522,073
402,954,378
21,838,324
1,140,729,371
19,822,335
2,535,464
17,286,871
6,793,041,492
6,773,611,659
19,429,833
1,097,538,303
334,821,411
10,107,000
752,609,892
10,305,345
1,110,512
9,194,833
10,478,349,485
7,900,885,140
3,200,260,488
307,083,804
4,386,283
950,192,539
2,885,260,488
257,073,670
418,501
768,967,782
4,461,923,114
3,911,720,441
¢ 14,940,272,599
¢ 11,812,605,581
>
A
)
*
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!
Ingresos financieros
Por disponibilidades
Por cartera de créditos
Arrendamientos
Por arrendamientos
Financieros
financieros
Total de ingresos financieros
Gastos financieros
Por obligaciones con entidades financieras
Por
Por diferencial
pérdidas por
cambiario
diferencias
netode cambio y UD
Total de gastos financieros
Gasto por deterioro de inversiones en valores y
estimación de incobrabilidad de cartera de crédito
Por recuperación de activos y disminución de
estimaciones y provisiones
RESULTADO FINANCIERO
Otros ingresos de operación
Por comisiones por servicios
Por bienes realizables
Por otros ingresos operativos
Total otros ingresos de operación
Otros gastos de operación
Por comisiones por servicios
Por bienes realizables
Por provisiones
Por otros gastos operativos
Total otros gastos de operación
RESULTADO OPERACIONAL BRUTO
Gastos administrativos
Por gastos de personal
Por otros gastos de administración
Total gastos administrativos
RESULTADO OPERACIONAL NETO ANTES DE IMPUESTOS
Y PARTICIPACIONES SOBRE LA UTILIDAD
Impuesto sobre la renta
Disminución de impuesto sobre renta
RESULTADO DEL PERIODO
A
B
$. 2;
1
1
) !
Nota
2012
¢
13
5,146,715
302,686
1,272,994,192
1,278,443,593
14
17
15
16
18
¢
¢
3,634,343
1,167,357,264
1,170,991,607
482,659,494
1,009,597
483,669,091
483,942,944
3,883,039
487,825,983
33,246,427
13,678,247
2,512,900
764,040,975
669,487,377
1,237,152,690
295,286,464
313,346,177
1,845,785,331
1,108,995,376
252,094,455
310,458,643
1,671,548,474
38,654,931
11,279,208
24,653,179
828,055,855
902,643,173
1,707,183,133
32,407,432
10,872,544
18,083,613
756,141,678
817,505,267
1,523,530,584
284,712,034
223,407,339
508,119,373
226,223,060
191,319,933
417,542,993
1,199,063,760
430,738,067
231,876,980
1,105,987,591
467,701,126
171,153,306
19-a
19-b
12-a
12-b
2011
1,000,202,673
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A
)
¢
809,439,771
*
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!
) !
Capital
social
Notas
Saldos al 1 de enero de 2011
Emisión de acciones
Dividendos por período 2010
Resultado del período 2011
Reservas legales y otras reservas estatutarias
Saldos al 31 de diciembre de 2011
10-b
10-c
1-o
Saldos al 1 de enero de 2012
Emisión de acciones
Dividendos por período 2011
Resultado del período 2012
Reservas legales y otras reservas estatutarias
1-p
¢
$. 2;
1
1
2,695,260,488
190,000,000
2,885,260,488
Reservas
patrimoniales
¢
2,885,260,488
315,000,000
-
10-b
10-c
Saldos al 31 de diciembre de 2012
A
B
¢
3,200,260,488
Resultados
acumulados al
principio
del período
216,601,681
40,471,989
257,073,670
¢
257,073,670
50,010,134
¢
¢
A
)
540,418,501 ¢
(190,000,000)
(350,000,000)
809,439,771
(40,471,989)
769,386,283
769,386,283
(315,000,000)
(450,000,000)
1,000,202,673
(50,010,134)
307,083,804
>
Total
patrimonio
954,578,822
3,452,280,670
(350,000,000)
809,439,771
3,911,720,441
3,911,720,441
(450,000,000)
1,000,202,673
-
¢
4,461,923,114
+
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Flujo de efectivo de las actividades de operación
Resultados del período
Partidas aplicadas a resultados que no requieren uso de fondos
Ganancias o pérdidas por diferencias de cambio y UD, netas
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Nota
Pérdidas por estimación por deterioro cartera de créditos
Gasto por provisión para prestaciones sociales, neto de pagos
Depreciaciones y amortizaciones
Variación en los activos aumento, o (disminución)
Créditos y avances de efectivo
Bienes realizables
Productos por cobrar
Otros activos
Variación neta en los pasivos aumento, o (disminución)
Otras cuentas por pagar y provisiones
Productos por pagar
Otros pasivos
Flujos netos de efectivo de actividades de operación
Flujos de efectivo de las actividades de inversión
Adquisición de inmuebles mobiliario y equipo
Venta de inmuebles mobiliario y equipo
Flujos netos de efectivo de actividades de inversión
Flujos de efectivo de las actividades de financiamiento
Otras obligaciones financieras nuevas
Pago de obligaciones
Pago de dividendos
6
Efectivo y equivalentes al 1 de enero
A
B
$. 2;
1
1
2011
¢1,000,202,673
¢ 809,439,771
15,357,652
14,947,004
33,246,427
3,417,128
46,060,973
13,678,247
3,916,949
36,156,745
(2,390,603,841)
15,309,040
(2,649,147)
(30,707,058)
(848,719,163)
(26,297,173)
(1,294,508)
(137,824,476)
468,934,683
1,054,593
9,516,990
(830,859,887)
67,674,656
(4,178,600)
931,221
(71,569,327)
(43,293,709)
(43,293,709)
(14,777,794)
13,890,591
(887,203)
9,935,163,421
5,361,948,946
(7,822,356,147) (5,010,176,774)
(450,000,000)
(350,000,000)
Flujos netos de efectivo de actividades de financiamiento
Efectivo y equivalentes al 31 de diciembre
2012
1-e
1,662,807,274
1,772,172
583,205,041
653,889,399
¢1,371,858,719
¢ 583,205,041
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Activo restringido
Cartera arrendamientos e intereses
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Monto
Causa de la restricción
Garantía de otras obligaciones
financieras
¢ 1,596,023,450
, &
&
Activo restringido
Monto
Cartera arrendamientos e intereses
¢ 2,421,882,108
E
Causa de la restricción
Garantía de otras obligaciones
financieras
)
1
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E
2012
2011
¢
586,271,015 ¢
3,680,876
517,005
617,988,775
3,728,654
765,445
Total activos
Pasivos:
Cuentas por pagar diversas
Total pasivos
Ingresos:
Operativos
Por intereses
¢
590,468,896 ¢
622,482,874
¢
1,122,465,523 ¢
676,462,353
¢
1,122,465,523 ¢
676,462,353
¢
9,707,406 ¢
66,374,629
42,077,391
78,457,639
Total ingresos
Gastos:
Operativos
Total gastos
¢
76,082,035 ¢
120,535,030
¢
418,840,613 ¢
286,045,558
¢
418,840,613 ¢
286,045,558
Activos:
Cartera de arrendamientos
Productos por cobrar
Cuentas por cobrar
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2012
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Dinero en cajas y bóvedas ME
Cuentas corrientes y depósitos a la vista en bancos comerciales
del estado y bancos creados por leyes especiales MN
Cuentas corrientes y depósitos a la vista en bancos comerciales
del estado y bancos creados por leyes especiales ME
Cuentas corrientes y otras cuentas a la vista en entidades
financieras privadas MN
Cuentas corrientes y otras cuentas a la vista en entidades
financieras privadas ME
¢
¢
2011
721,604 ¢
3,793,340
1,164,671
2,617,015
6,123,230
5,900,181
8,254,543
33,809,350
24,049,300
15,905,340
1,328,916,702
523,808,484
1,371,858,719 ¢
583,205,041
!
8
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7
9
<
.
&
:
&
E
2012
Actividad financiera y bursátil
Actividades de entidades y órganos extraterritoriales
Actividades inmobiliarias, empresariales y de alquiler
Administración pública
Agricultura, ganadería, caza y actividades de servicios conexas
Comercio
Construcción, compra y reparación de inmuebles
Depósitos y almacenamiento
Electricidad, telecomunciaciones, gas y agua
Enseñanza
Explotación de minas y canteras
Hotel y restaurante
Industria manufacturera
Otras actividades del sector privado no financiero
Consumo
Pesca y acuacultura
Servicios
Transporte
Turismo
¢
Subtotal cartera de créditos
304,691,432 ¢
14,876,289
459,241,616
857,661,278
1,058,962,370
3,790,947,801
407,788,649
148,709,012
96,687,436
192,067,692
1,046,385,330
532,547,351
8,824,588
2,654,970,651
1,752,470,968
-
¢
"
,
371,839,831
30,284,109
422,784,785
806,660,652
709,544,207
2,985,093,601
373,759,372
54,110,432
174,785,763
121,846,247
12,597,486
150,859,073
1,328,854,953
521,953,679
20,643,593
45,639,250
1,559,350,268
1,274,471,982
16,617,237
13,326,832,463
10,981,696,520
60,700,939
(75,711,242)
58,051,791
(54,929,975)
Productos por cobrar
Estimación sobre la cartera de créditos
Total cartera de créditos, neta
2011
13,311,822,160 ¢
, &
10,984,818,336
/
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H
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C
,&
E
2012
Cartera de crédito por arrendamientos (inversión bruta)
Ingresos por intereses (no devengados)
2011
¢
15,331,171,318 ¢
(2,004,338,855)
12,671,395,266
(1,689,698,746)
¢
13,326,832,463 ¢
10,981,696,520
&
:
0 &
.
&
E
ab-
Saldo al 1 de enero de 2011
Más o menos:
i-Estimación cargada a resultados
ii-Estimación cargada por créditos Insolutos
¢
c-
Saldo final al 31 de diciembre de 2011
¢
54,929,975
d-
Más o menos:
i-Estimación cargada a resultados año examinado
ii-Estimación cargada por créditos Insolutos o castigados
¢
33,246,427
(12,465,160)
Saldo final al 31 de diciembre de 2012
¢
75,711,242
e1
13,678,247
(9,369,347)
.
.
.
+
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+
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2
50,621,075
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&
+
Mobiliario y
equipo
Costo:
Saldo al inicio del año
Adiciones
Retiros
Saldo al final del año
Depreciación acumulada:
Saldo al inicio del año
Gasto por depreciación
Retiros
Saldo al final del año
¢ 61,207,177 ¢
20,607,185
81,814,362
20,798,498
13,438,795
34,237,293
Saldo neto, 31 de diciembre 2012
"
, &
¢ 47,577,069 ¢
&
Saldo neto, 31 de diciembre 2011
Vehículos
34,957,063 ¢
22,686,524
57,643,587
¢ 46,738,178 ¢
14,777,794
(308,795)
61,207,177
11,333,907
9,773,386
(308,795)
20,798,498
¢ 40,408,679 ¢
Total
96,164,240
43,293,709
139,457,949
23,934,566
17,989,527
41,924,093
44,733,064
31,428,322
76,161,386
15,719,494 ¢
63,296,563
+
Mobiliario y
equipo
Costo:
Saldo al inicio del año
Adiciones
Retiros
Saldo al final del año
Depreciación acumulada:
Saldo al inicio del año
Gasto por depreciación
Retiros
Saldo al final del año
E
E
Vehículos
56,539,854 ¢
(21,582,791)
34,957,063
Total
103,278,032
14,777,794
(21,891,586)
96,164,240
13,065,162
18,561,605
(7,692,201)
23,934,566
24,399,069
28,334,991
(8,000,996)
44,733,064
11,022,497 ¢
51,431,176
!
<
'
,
1
E
2012
Activo intangible - software en uso, neto
Cargos diferidos:
Costo de mejoras a propiedades en arrendamiento operativo, neto
¢
Otros activos:
Otros gastos pagados por anticipado
Impuesto renta pagado por anticipado
Intereses y comisiones pagadas por anticipado
Póliza de seguros pagada por anticipado
Papelería, útiles y otros materiales
Subtotal otros activos
¢
=
'
$
2011
3,953,832 ¢
17,660,096
32,292,747
10,839,371
82,567,755
25,187,175
38,459,551
24,660,483
59,770,871
13,174,166
27,550,625
760,262
339,000
157,814,114
125,495,145
179,428,042 ¢
163,726,432
5
1
2
E
2012
Préstamos de entidades financieras del país ME
Préstamos de entidades financieras del exterior ME
¢
Subtotal otras obligaciones financieras
Cargos por pagar por obligaciones con entidades financieras y no
financieras
¢
"
+
5,938,540
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9
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C
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+
H
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2011
3,647,412,917 ¢
5,225,107,734
4,028,708,750
2,744,902,909
8,872,520,651
6,773,611,659
20,484,426
19,429,833
8,893,005,077 ¢
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6,793,041,492
!
>
'
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,
1
E
2012
Aportaciones patronales por pagar
Impuestos retenidos por pagar
Aportaciones laborales retenidas
Compañía relacionada (véase Nota 3)
Otros acreedores
¢
¢
1
"
!
2011
3,417,128 ¢
8,146,507
1,936,286
1,122,465,523
2,962,927
4,704,552
1,079,462
676,462,353
4,763,927
67,400,598
1,140,729,371 ¢
752,609,892
-0
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G
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Utilidad neta
Utilidad neta disponible para accionistas comunes
Cantidad promedio de acciones comunes
Utilidad básica por acción
E
¢
:
1,000,202,673
950,192,539
3,042,760,488
0.31
, &
+
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-
.
"
C
G,
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, CC
:
.
Utilidad neta
Utilidad neta disponible para accionistas comunes
Cantidad promedio de acciones comunes
Utilidad básica por acción
"
E
¢
809,439,771
768,967,782
2,790,260,488
0.28
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C
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GC,3?
,
, 6
E
Impuesto sobre la renta corriente
Impuesto sobre la renta diferido
Impuesto sobre la renta neto
,
2012
2011
¢
130,728,120 ¢
68,132,967
131,044,275
165,503,545
¢
198,861,087 ¢
296,547,820
!
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E
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Impuesto sobre la renta esperado
Mas:
Gastos no deducibles
Menos:
Efecto originado por los contratos
de arrendamiento
Ingresos no gravables
Impuesto sobre la renta
¢
¢
7
E
2012
2011
359,719,128 ¢
331,796,277
86,683
-
(159,400,709)
(1,544,015)
(34,158,154)
(1,090,303)
198,861,087 ¢
296,547,820
:
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, 6
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-
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$
1
E
2012
Productos por arrendamientos financieros MN
¢
10,756,560 ¢
Productos por arrendamientos financieros ME
¢
7
?
2011
10,122,992
1,262,237,632
1,157,234,272
1,272,994,192 ¢
1,167,357,264
$
E
Gastos por financiamientos de entidades financieras del país
Gastos por financiamientos de entidades financieras del exterior
¢
¢
8
2012
2011
214,938,237 ¢
263,758,323
267,721,257
220,184,621
482,659,494 ¢
483,942,944
,
E
2012
Otras comisiones M.N
Otras comisiones M.E
;
'
$
2011
¢
138,921 ¢
1,237,013,769
161,077
1,108,834,299
¢
1,237,152,690 ¢
1,108,995,376
,
E
2012
Ingresos operativos varios MN
Ingresos operativos varios ME
¢
¢
30,095,316 ¢
2011
72,312,810
283,250,861
238,145,833
313,346,177 ¢
310,458,643
!
<
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) 9
"
, &
E
Ganancias por diferencial cambiario y unidades de desarrollo (UD)
Diferencias de cambio por otras obligaciones financieras MN
Diferencias de cambio por otras cuentas por pagar y provisiones MN.
Diferencias de cambio por disponibilidades MN.
Diferencias de cambio por créditos vencidos y en cobro judicial MN.
¢
Total ganancias por diferencial cambiario y unidades de desarrollo (UD)
34,349,793
Pérdidas por diferencial cambiario y unidades de desarrollo (UD)
Diferencias de cambio por créditos vigentes MN.
Diferencias de cambio por cuentas y comisiones por cobrar MN
34,738,153
621,237
Total pérdidas por diferencial cambiario y unidades de desarrollo (UD)
35,359,390
Pérdidas por diferencial cambiario y unidades de desarrollo (UD), neto
"
, &
¢
1,009,597
¢
13,566,184
7,851,797
11,063,965
535,367
328,583
E
Ganancias por diferencial cambiario y unidades de desarrollo (UD)
Diferencias de cambio por otras obligaciones financieras MN
Diferencias de cambio por otras cuentas por pagar y provisiones MN
Diferencias de cambio por disponibilidades MN
Diferencias de cambio por créditos vencidos y en cobro judicial MN
Diferencias de cambio por cuentas y comisiones por cobrar MN
Total ganancias por diferencial cambiario y unidades de desarrollo (UD)
Pérdidas por diferencial cambiario y unidades de desarrollo (UD)
Diferencias de cambio por créditos vigentes MN.
33,345,896
Total pérdidas por diferencial cambiario y unidades de desarrollo (UD)
37,228,935
37,228,935
¢
Pérdidas por diferencial cambiario y unidades de desarrollo (UD), neto
=
13,898,282
4,368,042
14,348,055
1,735,414
'
$
3,883,039
,
E
Otros gastos por bienes entregados en arriendo
Seguros por bienes entregados en arriendo
Gastos operativos varios
2012
2011
¢
493,092,589 ¢
222,910,662
112,052,604
349,058,399
287,051,771
120,031,508
¢
828,055,855 ¢
756,141,678
!
>
?
&
?
1
E
Sueldos y bonificaciones de personal permanente
Remuneraciones a directores y fiscales
Viáticos
Décimotercer sueldo
Vacaciones
Cargas sociales patronales
Refrigerios
Vestimenta
Capacitación
Seguros para el personal
Otros gastos de personal
'
$
2011
¢
211,481,329 ¢
4,383,567
333,333
14,060,737
668,759
37,490,115
1,079,363
2,566,972
6,367,957
2,082,409
4,197,493
162,606,244
3,060,339
291,862
11,389,418
517,823
31,032,834
299,900
2,757,995
9,436,746
3,200,832
1,629,067
¢
284,712,034 ¢
226,223,060
2012
2011
&
1
.
E
Gastos por servicios externos
Gastos de movilidad y comunicación
Gastos de infraestructura
Gastos generales
!
2012
2
, )
"
, &
¢
59,130,044 ¢
44,937,207
36,408,875
82,931,213
70,925,396
39,040,538
22,009,232
59,344,767
¢
223,407,339 ¢
191,319,933
,
A la vista
De uno a treinta días
De treinta y uno a sesenta días
De sesenta y uno a noventa días
De noventa y uno a ciento ochenta días
De ciento ochenta y uno a trescientos sesenta y cinco días
Más de trescientos sesenta y cinco días
Partidas vencidas a más de treinta días
E
Activos
Pasivos
¢
1,371,858,719 ¢
353,150,587
295,231,330
297,813,646
909,171,826
1,890,806,517
9,631,383,946
10,492,555
461,085,005
349,811,935
1,424,337,924
1,099,537,994
1,898,083,417
4,782,614,325
-
¢
13,388,050,407 ¢
10,015,470,600
!
"
, &
E
A la vista
De uno a treinta días
De treinta y uno a sesenta días
De sesenta y uno a noventa días
De noventa y uno a ciento ochenta días
De ciento ochenta y uno a trescientos sesenta y cinco días
Más de trescientos sesenta y cinco días
Partidas vencidas a más de treinta días
&
1"
1"
¢
583,205,042 ¢
319,600,545
263,966,757
266,350,091
813,575,304
1,694,112,279
7,680,138,988
2,769,792
274,081,752
212,253,009
923,135,216
787,562,692
1,595,379,358
3,677,091,819
-
¢
11,040,513,756 ¢
7,469,503,846
&
2
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Pasivos
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Activos
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:
2
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9
9
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2
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2
"
A la vista
1-30 días
31-60 días
61-90 días
91-180 días
E
181-365 días
Vencido más
de 30 días
Mas 365 días
Total
Activos
Disponibilidades
Cartera arrendamientos y productos por cobrar
Total activos
¢
30,894,134 ¢
30,894,134
- ¢
708,529
708,529
- ¢
214,368
214,368
- ¢
217,992
217,992
- ¢
676,341
676,341
- ¢
1,459,143
1,459,143
- ¢
51,955,739
51,955,739
- ¢
-
30,894,134
55,232,112
86,126,246
Pasivos
-
Total pasivos
Brecha de activos y pasivos
"
¢
, &
30,894,134 ¢
708,529 ¢
214,368 ¢
-
-
217,992 ¢
2
676,341 ¢
.
A la vista
1-30 días
31-60 días
61-90 días
-
91-180 días
1,459,143 ¢
-
-
51,955,739 ¢
"
-
- ¢
86,126,246
E
181-365 días
Mas 365 días
Vencido más
de 30 días
Total
Activos
Disponibilidades
Cartera arrendamientos y productos por cobrar
Total activos
Pasivos
Obligaciones con entidades financieras
Cargos por pagar
Total pasivos
Brecha de activos y pasivos
¢ 1,340,964,585 ¢
- ¢
- ¢
- ¢
- ¢
- ¢
352,355,890
294,930,794
297,509,486
908,236,983
1,889,347,374
1,340,964,585
352,355,890
294,930,794
297,509,486
908,236,983
1,889,347,374
-
391,859,414
19,018,591
410,878,005
349,811,935
349,811,935
350,613,566
1,465,835
352,079,401
1,099,537,994
1,099,537,994
¢ 1,340,964,585 ¢ (58,522,115) ¢ (54,881,141) ¢ (54,569,915) ¢ (191,301,011) ¢
1,898,083,417
1,898,083,417
(8,736,043) ¢
9,579,428,207
9,579,428,207
10,492,555
10,492,555
4,782,614,325
4,782,614,325
-
¢
4,796,813,882 ¢ 10,492,555 ¢
1,340,964,585
13,332,301,289
14,673,265,874
8,872,520,651
20,484,426
8,893,005,077
5,780,260,797
!
"
) !
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2
"
A la vista
Activos
Disponibilidades
Cartera arrendamientos y productos por cobrar
Total activos
¢
1-30 días
22,970,191 ¢
22,970,191
31-60 días
- ¢
602,997
602,997
61-90 días
- ¢
151,350
151,350
91-180 días
- ¢
153,465
153,465
E
181-365 días
- ¢
473,382
473,382
Vencido más
de 30 días
Mas 365 días
- ¢
1,007,984
1,007,984
- ¢
54,584,820
54,584,820
- ¢
-
Total
22,970,191
56,973,998
79,944,189
Pasivos
-
Total pasivos
Brecha de activos y pasivos
"
¢
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22,970,191 ¢
602,997 ¢
151,350 ¢
-
-
153,465 ¢
2
473,382 ¢
.
A la vista
1-30 días
31-60 días
61-90 días
1,007,984 ¢
54,584,820 ¢
"
91-180 días
- ¢
79,944,189
E
181-365 días
Mas 365 días
Vencido más
de 30 días
Total
Activos
Disponibilidades
Cartera arrendamientos y productos por cobrar
Total activos
Pasivos
Obligaciones con entidades financieras
Cargos por pagar
Total pasivos
Brecha de activos y pasivos
¢
560,234,850 ¢
- ¢
- ¢
- ¢
- ¢
- ¢
318,893,577
263,711,435
266,092,654
812,790,007
1,692,962,680
560,234,850
318,893,577
263,711,435
266,092,654
812,790,007
1,692,962,680
¢
254,651,919
19,429,833
274,081,752
212,253,009
212,253,009
246,672,862
246,672,862
560,234,850 ¢ 44,811,825 ¢ 51,458,426 ¢ 19,419,792 ¢
787,562,692
787,562,692
25,227,315 ¢
1,595,379,358
1,595,379,358
97,583,322 ¢
- ¢
7,625,554,168
7,625,554,168
3,677,091,819
3,677,091,819
3,948,462,349 ¢
- ¢
560,234,850
2,769,792
10,982,774,313
2,769,792
11,543,009,163
2,769,792 ¢
6,773,611,659
19,429,833
6,793,041,492
4,749,967,671
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9
De 0 a 30 días
Activos
Cartera arrendamientos
Total activos
¢
Pasivos
Obligaciones con entidades financieras
Total pasivos
¢
"
De 91 a 180 días
De 181 a 360 días De 361 a 720 días Más de 720 días
5,451,357,578 ¢
912,654,688 ¢
888,176,385 ¢ 1,346,801,540 ¢ 14,398,327,993
5,130,650,163
668,687,639
5,451,357,578
912,654,688
888,176,385
1,346,801,540
14,398,327,993
5,658,392,682
325,720,425
209,363,190
1,257,289,970
837,452,760
835,587,265
9,123,806,292
5,658,392,682
325,720,425
209,363,190
1,257,289,970
837,452,760
835,587,265
9,123,806,292
(527,742,519) ¢
342,967,214 ¢
5,241,994,388 ¢
9
¢
Pasivos
Obligaciones con entidades financieras
Total pasivos
¢
Total
668,687,639 ¢
De 0 a 30 días
Brecha de activos y pasivos
De 31 a 90 días
E
5,130,650,163 ¢
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Activos
Cartera arrendamientos
Total activos
"
3,962,956,771 ¢
3,962,956,771
(344,635,282) ¢
"
De 31 a 90 días
De 91 a 180 días
572,289,872 ¢
572,289,872
50,723,625 ¢
511,214,275 ¢ 5,274,521,701
E
De 181 a 360 días De 361 a 720 días Más de 720 días
5,179,181,993 ¢
5,179,181,993
635,303,728 ¢
635,303,728
936,974,554 ¢
936,974,554
Total
524,054,984 ¢ 11,810,761,902
524,054,984
11,810,761,902
3,997,367,407
2,826,826,563
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-
-
-
6,824,193,970
3,997,367,407
2,826,826,563
-
-
-
-
6,824,193,970
(34,410,636) ¢
(2,254,536,691) ¢
5,179,181,993 ¢
G
635,303,728 ¢
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524,054,984 ¢ 4,986,567,932
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A la vista
Activos
Disponibilidades
Cartera arrendamientos y productos por cobrar
Total activos
Pasivos
Obligaciones con entidades financieras
Cargos por pagar
Total pasivos
Brecha de activos y pasivos
$
1-30 días
2,670,872 $
2,670,872
$
2,670,872 $
31-60 días
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61-90 días
91-180 días
181-365 días
- $
701,806
701,806
- $
587,430
587,430
- $
592,566
592,566
- $
1,808,985
1,808,985
- $
3,763,115
3,763,115
780,488
37,880
818,368
696,739
696,739
698,336
2,920
701,256
2,190,009
2,190,009
3,780,515
3,780,515
(116,562) $
(109,309) $
(108,690) $
2
(381,024) $
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A la vista
.E
1-30 días
31-60 días
(17,400) $
Mas 365 días
- $
19,079,866
19,079,866
9,525,792
9,525,792
91-180 días
- $
20,899
20,899
-
9,554,074 $
, &
61-90 días
Vencido más
de 30 días
20,899 $
Total
2,670,872
26,554,667
29,225,539
17,671,879
40,800
17,712,679
11,512,860
.E
181-365 días
Mas 365 días
Vencido más
de 30 días
Total
Activos
Disponibilidades
Cartera arrendamientos y productos por cobrar
Total activos
Pasivos
Obligaciones con entidades financieras
Cargos por pagar
Total pasivos
Brecha de activos y pasivos
$
1,108,608 $
1,108,608
$
1,108,608 $
- $
631,035
631,035
- $
521,839
521,839
- $
526,551
526,551
- $
1,608,370
1,608,370
- $
3,350,080
3,350,080
503,912
38,448
542,360
420,012
420,012
488,123
488,123
1,558,450
1,558,450
3,156,979
3,156,979
88,675 $
101,827 $
38,428 $
49,920 $
193,101 $
- $
15,089,649
15,089,649
7,276,327
7,276,327
7,813,322 $
- $
5,481
5,481
1,108,608
21,733,005
22,841,613
-
13,403,803
38,448
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9,975,097,174
1,886,783,614
684,568,007
780,383,668
512 ¢
13,326,832,463
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E
Cantidad de
arrendatarios
Rangos
De 0% a 4,99%
De 5% a 9,99%
De 10% a 14,99%
De 15% a 19,99%
Monto
447 ¢
7
1
1
456 ¢
8,502,736,807
1,565,807,878
350,884,259
562,267,576
10,981,696,520
)
1
E
2012
Al día
De 1 a 30 días
De 31 a 60 días
¢
13,249,561,645 ¢
67,000,991
10,269,827
10,835,415,670
143,567,894
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¢
13,326,832,463 ¢
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Valor razonable
Disponibilidades
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1,371,858,719 ¢
1,371,858,719
¢
13,326,832,463 ¢
13,326,832,463
Otras obligaciones financieras
¢
8,872,520,651 ¢
8,872,520,651
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2
E
Valor en libros
Disponibilidades
Cartera de arrendamientos financieros
Otras obligaciones financieras
1
¢
¢
¢
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6,773,611,659 ¢
2
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Valor razonable
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6,773,611,659
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Retorno sobre activo
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Activos promedios generadores de interés en relación con el total de
activos promedio
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2012
2011
6.69%
31.25%
6.85%
28.05%
2,35 veces
5.41%
2,02 veces
5.93%
98.26%
97.53%
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-
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2013
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13,200
13,200
-
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US$
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