fondos de ahorro

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Informe
fondos de ahorro
No. 89 - Julio 2013
INVERSIONES CON RENTABILIDAD GARANTIZADA:
LAS MÁS CODICIADAS
Durante el mes de julio, el Fondo Monetario Internacional corrigió a la baja
las expectativas de crecimiento económico global para este año 2013 (de
3,3% a 3,1%), China anuncio medidas urgentes de reactivación buscando
frenar la creciente incertidumbre sobre la evolución de su economía (la
cual se espera crezca por encima del 7%) y las cifras conocidas sobre el
desempeño económico en EEUU no colmaron las expectativas del
mercado.
Lo anterior ha generado a nivel mundial altas volatilidades en el precio de
las acciones, las materias primas, los bonos y en general sobre cualquier
activo que se trance a través de mercados públicos de valores.
Debido a esta incertidumbre sobre el futuro cercano de la economía
mundial, en Colombia nos encontramos con señaladas dispersas:
mientras que varios indicadores relacionados con el consumo de los
hogares muestran un repunte en su comportamiento, el sector industrial
no muestra una recuperación.
Los fondos de pensiones siguen acumulando pérdidas
(superior al 80% en algunos portafolios), y las acciones no
presentan una tendencia clara de crecimiento o
decrecimiento.
Ante este panorama de inestabilidad, las alternativas de
inversión que garantizan rentabilidad están siendo llamadas
a convertirse en las más codiciadas. Los CDT, algunas
carteras colectivas, los seguros de vida con devolución y los
seguros de pensión son alternativas que garantizan
rentabilidad sin asumir riesgos sobre la inversión.
La rentabilidad del último mes para el fondo de ahorro pesos
fue 4,03% e.a. y para el fondo de sucapital fue 4,59% e.a.
• Fondos de ahorro
Seguros de vida Suramericana ofrece tres fondos con importantes ventajas, disponibles para quienes tienen una póliza de vida.
Los asegurados de las soluciones de Vida Individual en cualquiera de sus modalidades - Pago único, tres pagos, cinco pagos; Vida Suramericana pesos
y dólares; Disfruta en vida; Sucapital y Vida para todos - tienen la opción de ahorrar y conformar un capital que, en un momento determinado, puede respaldar el pago de las primas de su póliza o ayudarlo a alcanzar algún sueño
que se haya propuesto. El ahorro puede realizarse de manera periódica con la misma forma de pago de su póliza: anual, semestral, trimestral o mensual.También se pueden hacer abonos extras en el momento que desee.
• Fondos con portafolio en pesos
Fondos con disponibilidad inmediata, concentrados en el corto y mediano plazo, con un perfil de riesgo conservador.
Aquí encontramos el Fondo de Ahorro de planes de Seguros de Vida con Ahorros en Pesos y el Fondo de Planes de Seguros de vida con Participación.
• Fondos con portafolio en dólares
Fondo concentrado en el mediano plazo, para clientes que buscan diversificar sus inversiones en otras divisas.
Si tiene alguna inquietud, comentario o sugerencia, contáctenos a través del correo electrónico: suconsultorﬁ[email protected]
o al teléfono 437 8888 en Bogotá, Cali y Medellín. Para el resto del país comunicarse en el 01 800 051 8888.
Fondo de planes de
Fecha de Corte:
Julio 31 de 2013
Seguros de Vida con participación
PRINCIPALES INVERSIONES
CARACTERÍSTICAS
Fecha de inicio de operaciones: Octubre de 1988
Valor fondo (COP): 44.915.795.398,56
Valor Unidad: 3.120,73
Número de Unidades en circulación: 14.392.714,28
Tipo de Fondo: Fondo de títulos de contenido crediticio
Clase de Fondo: Fondo de planes de Seguros de Vida
con participación
Naturaleza de los Rendimientos: A la vista
Inversión Mínima Pesos colombianos: 0,25 veces la prima de protección
Adición Mínima: 0,25 veces la prima de protección
Emisor
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
% Part.
Banco Popular
Corficolombiana
Helm Bank
Leasing Corficolombiana
Leasing Bancolombia
BBVA Colombia
Bancolombia
Banco Davivienda
Ministerio de Hacienda
Departamento de Cundinamarca
Total
16.85%
9.58%
8.41%
8.34%
7.18%
7.15%
7.13%
6.69%
5.17%
4.00%
80.49%
EVOLUCIÓN DE $100.000 PESOS COLOMBIANOS
INVERTIDOS HACE 3 AÑOS
Retiro Mínimo: No existe valor para retiro mínimo
120.000,00
Retiro Parcial Máximo: 90% del saldo
Tiempo de Preaviso para Retiro (Días): 5
116.000,00
112.000,00
108.000,00
RENTABILIDAD NETA
104.000,00
Rentabilidad
4,99
INFORMACIÓN DE PLAZOS Y DURACIÓN
Detalle de plazos
1 a 180 Días:
180 a 360 Días:
1 a 3 Años:
3 a 5 Años:
Más de 5 Años:
COMPOSICIÓN DEL PORTAFOLIO POR:
CALIFICACIÓN
Jul - 13
6,69
Abr - 13
3,12
Ene - 13
5,83
Jul - 12
5,22
Oct - 12
4,39
Abr - 12
2011
Ene - 12
2012
Jul - 11
Año
acumulado
Oct - 11
360 dias
(E.A.)
Abr - 11
180 dias
(E.A.)
Ene - 11
Jul-10
30 dias
(E.A.)
Oct -10
100.000,00
% Anual
% Últimos
AAA 71.93%
Gobierno 5.17%
Participación %
35.89%
7.22%
50.94%
5.95%
0.00%
AA 2.38%
POLÍTICA DE INVERSIÓN
AA+ 20.53%
SECTOR
ECONÓMICO
Financiero 83.32%
Gobierno 5.17%
Público 8.93%
Real 2.58%
TIPO
DE RENTA
Tasa Fija 16.00%
DTF 21.54%
IPC 25.66%
IBR 36.80%
SEGUROS DE VIDA SURAMERICANA S.A.
El Fondo Sucapital es un fondo de ahorro de títulos
mixtos, altamente concentrado en el corto y mediano
plazo y con perfil de riesgo conservador. Esta
conformado por títulos de alta liquidez y se encuentra
ampliamente diversificado en cuanto a indicadores y
emisores.
Información de contacto del Revisor
Fiscal de la compañía
Nombre:
Cargo:
Teléfono:
Ana Milena Ibargo Gutierrez
Revisor Fiscal
260 2100 Medellín
Empresas vinculadas
y relacionadas con la Compañía
Grupo de Inversiones Suramericana.
Matríz Suramericana S.A.
Fondo de planes de
Fecha de Corte:
Julio 31 de 2013
Seguros de Vida con ahorro en pesos
CARACTERÍSTICAS
Fecha de inicio de operaciones:
Valor fondo (COP):
Valor Unidad:
Número de Unidades en circulación:
Tipo de Fondo:
Clase de Fondo:
Septiembre de 2001
65.798.616.241,60
2.136,49
30.797.566,6797
Fondo de títulos de contenido crediticio
Fondo de ahorro
Naturaleza de los Rendimientos:
Inversión Mínima Pesos colombianos:
A la vista
0,25 veces la prima de protección
Adición Mínima:
Retiro Mínimo:
No existe valor para retiro mínimo
% Part.
Emisor
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
17.75%
8.10%
6.51%
6.47%
6.46%
6.44%
6.40%
5.69%
4.85%
4.83%
73.50%
Ministerio de Hacienda
Helm Bank
Banco Popular
Tuya S.A.
Banco Davivienda
Bancolombia
Corficolombiana
Banco de Occidente
Leasing Bolivar
Banco Pichincha
Total
112.000,00
Retiro Parcial Máximo:
Tiempo de Preaviso para Retiro (Días):
90% del saldo
5
110.000,00
108.000,00
106.000,00
104.000,00
102.000,00
RENTABILIDAD NETA
Rentabilidad
30 dias
(E.A.)
180 dias
(E.A.)
360 dias
(E.A.)
Año
acumulado
2012
2011
3,76
3,21
3,83
2,01
4,47
3,63
Jul - 13
Abr - 13
Ene - 13
Jul - 12
Oct - 12
Abr - 12
Ene - 12
Jul - 11
Detalle de plazos
1 a 180 Días:
180 a 360 Días:
1 a 3 Años:
3 a 5 Años:
Más de 5 Años:
CALIFICACIÓN
Oct - 11
Abr - 11
Ene - 11
Jul-10
% Anual
% Últimos
Oct -10
100.000,00
AAA 56,69%
Gobierno 17,75%
Participación %
35.58%
8.11%
51.88%
4.43%
0.00%
AA 4,85%
AA+ 20,72%
SECTOR
ECONÓMICO
Financiero 71,15%
Gobierno 17,75%
Público 6,75%
Real 4.34%
TIPO
DE RENTA
Tasa Fija 41,99%
DTF 13,75%
IPC 25,85%
IBR 18,41%
El Fondo Pesos es un fondo de ahorro de títulos
mixtos, concentrado en el corto plazo y con perfil de
riesgo muy conservador. Está conformado por títulos
de alta liquidez y se encuentra concentrado en títulos
indexados a DTF e IPC y en emisores del Sector Real y
Financiero.
Nombre:
Cargo:
Teléfono:
Revisor Fiscal
260 2100 Medellín
Empresas vinculadas
Fondo de planes de
Fecha de Corte:
Julio 31 de 2013
Seguros de Vida con ahorro “Café vida”
CARACTERÍSTICAS
% Part.
Emisor
Fecha de inicio de operaciones: Mayo de 1992
Valor fondo (COP): 5.031.601.440,95
Tipo de Fondo: Fondo de títulos de contenido crediticio
Clase de Fondo: Fondo de Ahorro
Naturaleza de los Rendimientos: A la vista
Inversión Mínima Pesos Colombianos: 0,33 veces la prima de protección
Adición Mínima: 0,33 veces la prima de protección
1
2
3
4
Banco Popular
Banco Colpatria
Factoring Bancolombia
Leasing Bancolombia
36.35%
21.37%
21.28%
21.01%
Total
100.00%
Retiro Mínimo: No existe valor para retiro mínimo
120.000
115.000
Retiro Parcial Máximo: 90% del saldo
110.000
105.000
Tiempo de Preaviso para Retiro (Días): 5
Jul - 13
Abr - 13
Ene - 13
Jul - 12
Oct - 12
Abr - 12
Ene - 12
Jul - 11
Oct - 11
Abr - 11
% Anual
% Últimos
Rentabilidad
Ene - 11
Jul-10
RENTABILIDAD NETA
Oct -10
100.000
Detalle de plazos
30 dias
(E.A.)
180 dias
(E.A.)
360 dias
(E.A.)
Año
acumulado
2012
2011
2,08
4,67
5.,41
2,85
6,34
4,79
1 a 180 Días:
180 a 360 Días:
1 a 3 Años:
3 a 5 Años:
Más de 5 Años:
Participación %
42.17%
0.00%
57.83%
0.00%
0.00%
CALIFICACIÓN
AAA 84.55%
AA+ 15.45%
SECTOR
ECONÓMICO
Financiero 100%
El Fondo Café Vida es un fondo de ahorro de títulos
mixtos, concentrado en el corto y mediano plazo y con
perfil de riesgo muy conservador. Está conformado
por títulos de alta liquidez y se encuentra concentrado
en títulos indexados a DTF e IPC y en emisores de los
Sectores Real y Financiero.
TIPO
DE RENTA
Nombre:
Cargo:
Teléfono:
IPC 57.83%
IBR 21.28%
Tasa Fija 20.89%
Revisor Fiscal
260 2100 Medellín
Empresas vinculadas
Fondo de planes de
Fecha de Corte:
Julio 31 de 2013
Seguros de Vida con ahorro en dólares
CARACTERÍSTICAS
Fecha de inicio de operaciones:
Valor fondo (en dólares):
TRM :
Valor fondo (en pesos) :
Valor Unidad:
Número de Unidades en circulación:
Tipo de Fondo:
Septiembre de 2001
429.667,09
1.890,33
812.212.590,58
147,16
2.919,79
Fondo de títulos de contenido crediticio
% Part.
Emisor
1
Bancolombia Puerto Rico
Total
100,0%
100,00%
EVOLUCIÓN DE $1.000 DÓLARES
1.050,00
1.000,00
Clase de Fondo: Fondo de ahorro
950,00
A la vista
No existe valor para retiro mínimo
90% del saldo
5
850,00
Jul - 13
Abr - 13
Ene - 13
Jul - 12
Oct - 12
Abr - 12
Ene - 12
Jul - 11
Oct - 11
Abr - 11
Ene - 11
Jul-10
800,00
Oct -10
Naturaleza de los Rendimientos:
Inversión Mínima Pesos colombianos:
Adición Mínima:
Retiro Mínimo:
Retiro Parcial Máximo:
Tiempo de Preaviso para Retiro (Días):
900,00
RENTABILIDAD NETA
Detalle de plazos
% Últimos
1 a 180 Días:
180 a 360 Días:
1 a 3 Años:
3 a 5 Años:
Más de 5 Años:
% Anual
30 dias
(E.A.)
180 dias
(E.A.)
360 dias
(E.A.)
Año
acumulado
2012
2011
Rentabilidad
(en Dólares)
1,35
1,40
1,53
0,85
1,54
1,26
Rentabilidad
(en Pesos)
-20,51
13,33
5,84
7,81
-7,58
0,23
Participación %
49.97%
50.03%
0.00%
0.00%
0.00%
CALIFICACIÓN
AAA 100%
El Fondo Dólares es un fondo de ahorro de títulos
mixtos, concentrado en el mediano plazo y con perfil
de riesgo muy conservador. Está conformado por
títulos de alta liquidez y por títulos denominados en
Dólares y en Emisores del Sectores Real, Financiero o
Gobierno tanto nacionales como del exterior.
SECTOR
ECONÓMICO
Financiero 100%
Nombre:
Cargo:
Teléfono:
TIPO
DE RENTA
Renta Fija 100%
Revisor Fiscal
260 2100 Medellín
Empresas vinculadas

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