Diez años de asesoramiento financiero independiente

58 PLANES DE PENSIONES Y FONDOS DE INVERSIÓN S4
Diario de Navarra Sábado, 1 de diciembre de 2012
C2 ASESORES PATRIMONIALES, EAFI
Diez años de asesoramiento
financiero independiente
C2 Asesores EAFI lleva una década ofreciendo asesoramiento
financiero y patrimonial, un servicio que se torna más
importante en un momento como el actual
En febrero de 2003, Carlos García
Ciriza y Carlos Taberna Senosiain, tras haberse formado en
diferentes entidades de banca
privada, decidieron emprender
una ‘aventura’ en solitario y
crearon C2 Asesores Patrimoniales con el objetivo de ofrecer asesoramiento financiero independiente. A punto de cumplir diez
años, hacen un balance de esta
década y analizan el momento
actual. Una etapa que C2 Asesores, registrada como EAFI (Empresa de Asesoramiento Financiero), afronta con la incorporación de Isabel Arrechea
Bereciartu, como directora de
Administración y Cumplimiento
Normativo; y Javier Navarro Tomás, como director de Inversiones y Riesgos.
- ¿Qué servicios ofrece C2
Asesores EAFI ?
Nuestro ámbito de actuación
es el asesoramiento financiero y
patrimonial “independiente” a
personas físicas y jurídicas. Para
que nos entendamos, nuestro
trabajo consiste en ayudar a personas y empresas a organizar los
ahorros e inversiones que tienen
en las entidades financieras
(bancos, cajas de ahorros, etc.)
alineados con los intereses del
cliente y no con los de la entidad
financiera. Siempre teniendo en
cuenta que solamente asesoramos seleccionando a los mejores
gestores, no gestionamos ni manejamos el dinero del cliente,
que lo tiene depositado en la caja
o banco que elija. Somos una EAFI y como tal nuestra empresa
está supervisada por la CNMV
(Comisión Nacional del Mercado de Valores) y tiene un objeto
social exclusivo que es el asesoramiento financiero, no la gestión ni la intermediación.
- En febrero se cumplirá su
décimo aniversario, una buena
fecha para hacer balance. ¿Qué
lectura hacen de esta década?
Empezamos en febrero de
2003, con un volumen de asesoramiento pequeño, pero convencidos que esta sociedad necesitaba algún agente independiente (que defienda los
intereses del ahorrador). Esta figura no existía, si querías que alguien te asesorase sobre cómo
llevar tus ahorros no tenias más
remedio que acudir a tu banco o
caja. Después de diez años, C2
Asesores EAFI esta asesorando a
algo más de 100 clientes que suman un patrimonio total de 130
millones de euros. En cuanto a
los mercados, ha habido de todo.
Empezamos con un ciclo expansivo de la economía que hizo que
los primeros años fueran muy fáciles desde el punto de vista de la
estrategia de inversión. A partir
de 2008 todo se complicó, pero
siempre se encuentran alternativas de inversión. Por ejemplo en
2012, en contra de lo que se pueda pensar, para nosotros ha sido
un buen año, con rentabilidades
bastante buenas hasta la fecha.
Las carteras más conservadoras
llevan acumulada una rentabilidad del 6% aproximadamente y
las más agresivas del 12%.
- ¿Han cambiado los servicios
que prestaban en sus inicios con
los que ofrecen ahora?
Aunque siempre hemos hecho lo mismo, en cierto modo sí
que han cambiado o, mejor dicho, han evolucionado. El cambio se produjo cuando, en 2009,
se modificó la Ley del Mercado
de Valores y se crearon las EAFI.
Nos dimos cuenta que nuestra
actividad encajaba perfectamente con la que realizaban estas empresas y decidimos crear
una EAFI. Esto ha hecho que to-
CEDIDA
Desde la izda: Javier Navarro Tomás, Isabel Arrechea Bereciartu, Carlos García Ciriza y Carlos Taberna Senosiáin.
dos nuestros procesos, a la hora
de asesorar, sean mucho más rigurosos ya que, al estar supervisados por la CNMV, debemos
cumplir unos protocolos muy estrictos, en cuanto a cumplimiento normativo. Para que se haga
una idea, tenemos que llevar registros de contratos, perfiles de
inversión y de todas nuestras recomendaciones, e informar de
ello a la CNMV.
- En un momento delicado
como el actual, ¿cobra más importancia si cabe las labores de
asesoramiento financiero independiente? ¿Se percibe una mayor preocupación en la gente?
Sin duda, la crisis ha dañado la
imagen de los bancos y cajas y
nos encontramos con muchas
personas que acuden a nuestro
despacho en busca de un asesoramiento que mire por sus intereses y no por los intereses de estas entidades. Los clientes están
más preocupados por la seguridad de sus inversiones, que por
la rentabilidad de las mismas.
- ¿Cuál es el perfil de sus
clientes?
Desde un punto de vista de
riesgo, C2 Asesores EAFI asesora
a todo tipo de clientes, tanto
conservadores como agresivos,
solamente hay que cambiar las
ponderaciones de los activos
que componen la cartera. Si bien
es cierto que la mayoría son conservadores, por muchos motivos: por su edad, por la situación
de la economía mundial y porque no hay que ser especialmente agresivo para tener una buena
rentabilidad. El secreto está más
en perder poco cuando las cosas
van mal que en ganar mucho
cuando van bien.
-Ahora mismo, ¿a través de
qué producto aconsejan invertir?
Aunque realizamos asesoramiento sobre todo tipo de productos financieros, nuestro ámbito de actuación se centra fundamentalmente
en
las
Instituciones de Inversión Colectiva, es decir, Fondos de Inversión y SICAV’s, ya que creemos que son los vehículos idóneos, por muchos motivos, para
la gestión de patrimonios.