Asobancaria 2001

Transcripción

Asobancaria 2001

RECOMENDACIÓN
ESPECIFICACIONES TÉCNICAS PARA REPORTAR LA
INFORMACIÓN DEL RECAUDO EN EL SECTOR FINANCIERO
COLOMBIANO
ASOCIACIÓN BANCARIA Y DE ENTIDADES FINANCIERAS DE
COLOMBIA - ASOBANCARIA
PRIMERA ACTUALIZACIÓN
BOGOTÁ D.C., SEPTIEMBRE DE 2001
CONTENIDO
INTRODUCCIÓN
1
1.
ESPECIFICACIONES GENERALES
2
2.
ARCHIVO DE FACTURACIÓN
3
2.1
Registro de encabezado de archivo
3
2.2
Registro de encabezado de lote
4
2.3
Registro de detalle
4
2.4
Registro de control de lote
5
2.5
Registro de control de archivo
6
3.
ARCHIVO DE RECAUDOS
6
3.1
6
3.2
7
3.3
Registro de detalle
7
3.4
8
3.5
8
4.
ARCHIVO DE NOVEDADES
8
4.1
9
4.2
9
4.3
Registro de detalle
10
4.4
11
Especificaciones técnicas para reportar la información del recaudo en el sector financiero colombiano
4.5
5.
TABLAS
11
11
INTRODUCCIÓN
Como parte del objetivo de la Asobancaria de apoyar la modernización de los procesos y
procedimientos que realizan las entidades financieras, se han venido estudiando,
analizando y proponiendo diversos mecanismos y acciones para agilizar los recaudos
realizados por el sector financiero colombiano.
Se considera que disponer de un estándar técnico en el sector financiero para realizar el
recaudo, genera beneficios tanto para las empresas como para las entidades financieras,
pues evita los desarrollos específicos para cada institución y el mantenimiento y ajuste a
cada aplicación.
Este documento presenta las especificaciones técnicas para el reporte de la información
del recaudo, independientemente del canal utilizado por el cliente (ventanilla, ATM, POS,
audiorrespuesta, Internet, domiciliación, etc.), las cuales son el resultado de un trabajo
conjunto que fue informado, consultado y discutido con todas las entidades del sector
financiero en la plenaria del Comité de Recaudos.
Estas especificaciones están relacionadas estrechamente con una serie de proyectos que
el sector financiero se encuentra adelantando a través de la Asobancaria, tales como la
utilización masiva de canales electrónicos y la domiciliación de los recaudos.
Este estándar es una recomendación de la junta directiva de la Asociación Bancaria y de
Entidades Financieras de Colombia, Asobancaria, aprobada en su reunión del 6 de mayo
de 1998 y actualizada el 26 de septiembre de 2001.
1
LA JUNTA DIRECTIVA DE LA ASOCIACIÓN BANCARIA
Y DE ENTIDADES FINANCIERAS DE COLOMBIA,
ASOBANCARIA
CONSIDERANDO:
1. Que las entidades financieras han venido trabajando para estandarizar y unificar sus
procesos y sistemas, de forma que sean cada vez más eficientes;
2. Que la aplicación de estándares para el manejo de la información agiliza y facilita la
administración y desarrollo de las aplicaciones en las entidades financieras para
cualquier tipo de recaudo;
3. Que disponer de un estándar de información para el reporte de la información del
recaudo, permite el desarrollo de los medios electrónicos de recaudo y el
aprovechamiento eficiente de la infraestructura tecnológica de las entidades financieras;
4. Que las empresas que realizan sus recaudos por intermedio del sector financiero se
benefician si este adopta un formato único para el reporte de la información de
recaudos, pues evitan el desarrollo y mantenimiento de múltiples estructuras de
archivos;
RECOMIENDA ADOPTAR A PARTIR DE LA FECHA EL SIGUIENTE ESTÁNDAR
PARA EL REPORTE DE LA INFORMACIÓN DEL RECAUDO EN EL SECTOR
FINANCIERO COLOMBIANO:
1. ESPECIFICACIONES GENERALES
• Cada Empresa genera el archivo con la información de la facturación vigente para ser
remitido a las entidades recaudadoras o redes interesadas en disponer de esta
información, según la periodicidad, medios de transmisión y seguridades previamente
acordadas. La estructura de este archivo se detalla en el numeral 2. Archivo de
facturación.
• Las entidades recaudadoras envían a cada Empresa un archivo consolidado con todos
los recaudos de una fecha, según la periodicidad, medios de transmisión y
seguridades previamente acordadas. La estructura de este archivo se detalla en el
numeral 3. Archivo de recaudos.
• La información correspondiente al ingreso o retiro de usuarios será reportada a través
del archivo de novedades. La estructura de este archivo se detalla en el numeral 4.
Archivo de novedades.
2
• Las Empresas recibirán los extractos de cada entidad según los acuerdos que se
establezcan individualmente.
• Los campos numéricos contenidos en los archivos se alinean a la derecha y se
justifican con ceros a la izquierda.
2. ARCHIVO DE FACTURACIÓN
Corresponde a la información generada por las Empresas Facturadoras y entregada a las
Entidades Recaudadoras.
Este formato permite que la información sea consultada cuando se realice el recaudo
independientemente del medio (ventanilla en oficina, teléfono, cajero automático, punto de
pago, débito automático, Internet, etc.).
El formato tiene la siguiente estructura:
Registro de encabezado de lote No. 1
Registro de detalle 1
….
Registro de detalle n
Registro de control de lote No. 1
Registro de encabezado de lote No. n
….
Registro de control de lote No. n
La longitud de cada registro es 220 caracteres y su contenido se precisa a continuación:
2.1 Registro de encabezado de archivo
Campo
1
2
Nombre Longitud
Formato
campo
Tipo
de
2
Num.
registro
NIT Empresa
10
Num.
facturadora
principal
Requisito
Valor
Descripción
Obligatorio
01 (constante) Indica el tipo de registro
Obligatorio
Según
cada NIT de la Empresa principal que presenta la facturación
empresa
3
3
4
5
6
7
8
NIT Empresa
facturadora
adicional
Código de
Entidad
Financiera
Originadora
10
Num.
Opcional
3
Num.
Obligatorio en TTT
domiciliación
Fecha
del
archivo
Hora
de
grabación
del archivo
Modificador
de archivo
8
Num.
Obligatorio
AAAAMMDD
4
Num.
Obligatorio
HHMM
Hora de grabación del archivo en formato de hora militar, es
decir de 0001 hasta las 2400 horas.
1
Alfanumérico Obligatorio
A-Z,0-9
Carácter que refleja el orden cronológico de grabación de los
archivos y permite diferenciar varios archivos generados en un
mismo día. Se debe emplear primero las letras mayúsculas (AZ) y posteriormente los números.
Alfanumérico
Blanco
Reservado
182
Según
cada NIT de la Empresa adicional (Ej. Aseo) que factura de manera
empresa
conjunta con una principal (Ej. Acueducto)
Código de la entidad financiera donde la Empresa tiene cuenta y
desea que se le abone el recaudo por domiciliación. Este campo
corresponde al código de tránsito de la entidad financiera. En
caso que las redes administren y originen estas transacciones,
este campo contendrá el código de la red que originó la
transacción.
Fecha de creación del archivo.
2.2 Registro de encabezado de lote
Campo Nombre campo Longitud
Formato
1
Tipo de registro
2
Num.
2
Código
del
13
Num.
servicio
facturado
3
Número de lote
4
4
Descripción
servicio
facturado
Reservado
15
5
del
Requisito
Valor
Descripción
Obligatorio 05 (constante) Indica el tipo de registro
Obligatorio Código EAN-13, El código EAN 13 es asignado por el IAC y se usa cuando la
o NIT
Empresa factura dos o más servicios que deban ser
diferenciados o discriminados ante el cliente receptor. El código
EAN 13 identifica el país (3 posiciones), la empresa principal
que factura (6), el tipo de servicio facturado (3) y
características propias de cada convenio (1). El NIT solo
puede ser empleado por aquellas Empresas que facturan un
único servicio o que no manejen código EAN-13.
Num.
Obligatorio
Consecutivo del lote dentro del archivo. Cada archivo tiene su
propia secuencia de numeración de lotes.
Alfanumérico Obligatorio Según
cada Nombre del servicio facturado que se le muestra al cliente
Empresa
receptor, a través de los mecanismos que la entidad financiera
receptora determine.
Alfanumérico
Blanco
186
2.3 Registro de detalle
Campo Nombre campo
1
Tipo registro
2
Referencia principal
del usuario
Longitud
Formato
2
Num
48
Numérico
Requisito
Obligatorio
Obligatorio
Valor
Descripción
06
Indica el tipo de registro
(constante)
Según cada Es el código principal con el cual el documento a pagar es
empresa
identificado en cada Empresa. Puede referirse al número
de factura o al que designe la Empresa Originadora.
4
3
30
Alfanumérico
Períodos facturados
Ciclo
Valor de servicio
principal
Código del servicio
facturado
por
Empresa adicional
2
3
14
Num
Alfanumérico
Num
13
Num
Valor de servicio
adicional
Fecha
de
vencimiento
Identificación de la
EFR (banco del
cliente)
14
Num
8
Num
8
Num
Obligatorio en 0RRRRTTT
domiciliación
No.
Cuenta
del
cliente receptor
Tipo de cuenta del
cliente receptor
17
Alfanumérico
2
Num
Obligatorio en
domiciliación
Obligatorio en Según
domiciliación 4.
13
No. Identificación del
cliente
10
Alfanumérico
Obligatorio en
domiciliación
14
Nombre del cliente
receptor
22
Alfanumerico
Opcional
15
Código de Entidad
Financiera
Originadora
3
Num.
Obligatorio en TTT
domiciliación
16
Reservado
24
Alfanumérico
4
5
6
7
8
9
10
11
12
Referencia
secundaria
usuario
del
Obligatorio en Según cada Es el código con el cual el cliente es identificado en la
domiciliación empresa
Empresa. Para el caso de Domiciliación, este registro debe
ser constante en todos los períodos de un mismo cliente.
Está asociado al número de contrato o código con el cual
el cliente está identificado en la Empresa.
Opcional
Indica el período facturado (mes, bimestre, etc.)
Opcional
Indica la zona de la ciudad
Obligatorio
Valor de la factura del servicio de la Empresa principal. 12
enteros, 2 decimales.
Opcional
Código
En los casos de empresas con facturación conjunta, se
EAN13
identifica la empresa adicional y su servicio.
asignado por
el IAC.
Opcional
Valor de la factura del servicio de la Empresa adicional. 12
Obligatorio
AAAAMMDD Fecha de vencimiento de la factura sin recargo
Código que identifica la entidad financiera donde el cliente
domiciliado tiene su cuenta. El contenido corresponde a
un cero (0) más la estructura de ruta (RRRR - municipio) y
tránsito (TTT - código de compensación). Ver tabla 6
Número de cuenta o de tarjeta de crédito del cliente que
paga el servicio.
tabla Indica si el numero de cuenta corresponde a ahorros,
corriente o tarjeta de crédito.
Número de NIT o CC del cliente que paga el servicio.
Código de la entidad financiera donde la Empresa tiene
cuenta y desea que se le abone el recaudo por
domiciliación. Este campo corresponde al código de
tránsito de la entidad financiera. Para recaudos por otros
canales, este campo debe ir con espacios.
Blanco
2.4 Registro de control de lote
Campo
Nombre campo
1
Tipo registro
2
3
Longitud
Formato
2
Num
9
18
5
Tot. Registros del lote
Valor
de servicio
principal
Valor
de
servicio
adicional
Número de lote
6
Reservado
169
4
18
4
Requisito
Valor
Descripción
Obligatorio 08
(constante)
Num
Obligatorio
Número total de registros grabados en el lote.
Num
Obligatorio
Valor de la facturación de la empresa principal para el lote. 16
Num
Opcional
Valor de la facturación de la empresa adicional para el lote. 16
Num.
Obligatorio
propia secuencia de numeración de lotes. Debe ser igual al
campo 3, del registro de encabezado de lote.
Alfanumérico
Blanco
5
2.5 Registro de control de archivo
Campo Nombre campo Longitu
d
1
Tipo registro
2
2
Total registros de
9
detalle
3
Valor
total
de
18
servicio principal
4
Valor total
de
18
servicio adicional
5
Reservado
173
Formato
Requisito
Num
Num
Obligatorio
Obligatorio
Num
Obligatorio
Num
Opcional
Alfanumérico
Valor
09 (constante)
Descripción
Número total de registros tipo "6" grabados en el archivo.
Valor total de la facturación de la empresa principal. 16 enteros, 2
decimales.
Valor total de la facturación de la empresa adicional. 16 enteros,
2 decimales.
Blanco
3. ARCHIVO DE RECAUDOS
Corresponde a la información generada por las Entidades Recaudadoras, cuyo
destinatario es la Empresa Facturadora.
Para cada empresa se genera un archivo independiente (incluyendo las Empresas que
facturan conjuntamente), cuyo formato tiene la siguiente estructura:
….
….
La longitud de cada registro es de 162 caracteres y su contenido se detalla a continuación:
Campo
Nombre campo
1
Tipo registro
2
3
NIT Empresa
facturadora
Fecha del recaudo
Longitud
Formato
2
Num
10
Num
8
Num
Requisito
Valor
Descripción
Obligatorio 01
Indica encabezado.
(constante)
Obligatorio Según cada NIT de la Empresa a la cual se le realiza el recaudo.
empresa
Obligatorio AAAAMMDD Fecha de la operación de recaudo.
6
4
5
6
7
Código Entidad
Financiera
Recaudadora
Número de cuenta
3
Num
17
8
4
8
Fecha del archivo
Hora de grabación del
archivo
Modificador de archivo
9
Tipo de Cuenta
2
10
Reservado
1
107
Obligatorio TTT
Código de compensación (tránsito) de la entidad financiera
recaudadora.
Cuenta en la cual la entidad recaudadora le abona los
dineros recaudados a la Empresa
Num.
Obligatorio AAAAMMDD Fecha de creación del archivo.
Num.
Obligatorio HHMM
Hora de grabación del archivo en formato de hora militar,
es decir de 0001 hasta las 2400 horas.
Alfanumérico Obligatorio A-Z,0-9
Carácter que refleja el orden cronológico de grabación de
los archivos y permite diferenciar varios archivos
generados en un mismo día. Se debe emplear primero las
letras mayúsculas (A-Z) y posteriormente los números.
Num
Obligatorio Según tabla Indica si el número de cuenta corresponde a ahorros o
4.
corriente.
Alfanumérico
Blanco
Camp Nombre campo Longitu
Formato
o
d
1
Tipo de registro
2
Num.
2
Código
del
13
Num.
servicio
recaudado
3
Número de lote
4
Reservado
4
Num.
143
Requisito
Obligatorio
Obligatorio
Obligatorio
Alfaumérico
Valor
Descripción
05 (constante) Indica el tipo de registro
Código EAN-13, El código EAN 13 es asignado por el IAC y se usa cuando la
o NIT
Empresa factura dos o más servicios que deban ser diferenciados
o discriminados ante el cliente receptor. El código EAN 13 identifica
el país (3 posiciones), la empresa principal que factura (6), el tipo
de servicio facturado (3) y características propias de cada
convenio (1). El NIT solo puede ser empleado por aquellas
Empresas que facturan un único servicio o que no manejen código
EAN-13.
propia secuencia de numeración de lotes.
Blanco
Camp
Nombre campo
Longitu
Formato
o
d
1
Tipo de registro
2
Num
2
Referencia principal
48
Numérico
del usuario
Requisito
Obligatorio
Obligatorio
3
Valor recaudado
14
Num
Obligatorio
4
Procedencia de pago
2
Num
Obligatorio
5
6
Medios de pago
No. de Operación
2
6
Num
Num
Obligatorio
Opcional
Valor
Descripción
06 (constante) Indica detalle
Según
cada Es el código principal con el cual el documento a pagar es
empresa
identificado en cada Empresa. Puede referirse al número de
factura o al que designe la Empresa Originadora.
Valor recaudo. 12 enteros, 2 decimales. En caso de una
devolución el valor debe ser cero.
Según tabla 1. Indica el tipo de institución que recibió el pago del cliente
(banco, corporación o red).
Según tabla 2. Indica el medio por el cual se recibió el pago.
Número de cheque o número que identifica la transacción
en los dispositivos electrónicos. Corresponde al número o
consecutivo asignado por los dispositivos electrónicos.
7
7
No. de Autorización
6
Num
Opcional
Número de autorización dada por la entidad del cliente
(emisora o autorizadora), cuando el pago se efectúa por
canales electrónicos (ATM, POS, audioservicio).
Código de compensación de la entidad financiera del cliente
donde se efectuó el débito. Ver tabla 6.
8
Código de la entidad
financiera debitada
3
Num
9
Código de sucursal
4
Num
Obligatorio cuando
intervenga
otra
entidad.
Obligatorio
10
11
Secuencia
Causal de devolución
7
3
12
Reservado
65
Num
Obligatorio
para
devoluciones
Alfanumérico
Blanco
Código que identifica la sucursal, ciudad o terminal (ATM,
POS) donde se efectuó el pago,
Secuencia de grabación de registro; inicia en 2
Ver tabla 5.
Camp
Nombre campo
Longitu
Formato
o
d
1
Tipo registro
2
Num
2
Total registros en lote
9
Num
3
Valor total recaudado en
18
Num
lote
4
Número de lote
4
Num.
5
Reservado
129
Requisito
Obligatorio
Obligatorio
Obligatorio
Valor
08 (constante)
Obligatorio
Alfanumérico
Descripción
Número de registros de detalle contenidos en el lote
Suma total de los valores de pago de los registros de
detalle en el lote. 16 enteros, 2 decimales.
Consecutivo del lote dentro del archivo. Cada archivo
tiene su propia secuencia de numeración de lotes.
Blanco
Camp
Nombre campo
Longitu
Formato
o
d
1
Tipo registro
2
Num
2
Total
registros
9
Num
recaudados en archivo
3
Valor total recaudado en
18
Num
archivo
4
Reservado
133
Alfanumérico
Requisito
Obligatorio
Obligatorio
Valor
09 (constante)
Obligatorio
Descripción
Indica tipo de registro
Número de registros de detalle contenidos en el archivo
Suma total de los valores de pago de los registros de
detalle. 16 enteros, 2 decimales.
Blanco
4. ARCHIVO DE NOVEDADES
Corresponde a la información generada por la inclusión o retiro de usuarios al esquema de
domiciliación. Dependiendo del caso, el archivo será enviado por las Empresas
Facturadoras a las Entidades Financieras (Prenotificación) o viceversa (Enrolamiento).
Para cada empresa se genera un archivo independiente (incluyendo las Empresas que
facturan conjuntamente), cuyo formato tiene la siguiente estructura:
8
….
….
La longitud de cada registro es de 220 caracteres y su contenido se detalla a continuación:
Campo
1
2
Nombre campo
Requisito
Obligatorio
Obligatorio
Valor
4
Código de Entidad
Financiera con la que la
Empresa intercambia
información
3
Num
Obligatorio
01 (constante)
Según cada
empresa
Según cada
empresa
TTT
5
6
8
4
Num.
Num.
Obligatorio
Obligatorio
AAAAMMDD
HHMM
7
Fecha del archivo
Hora de grabación del
archivo
Modificador de archivo
8
Reservado
3
Tipo de registro
NIT Empresa
Facturadora
Nombre de la Empresa
Longitu
Formato
d
2
Num.
10
Num.
16
1
176
Alfanumérico
A-Z,0-9
Descripción
NIT de la Empresa principal que presenta la facturación
Nombre de la Empresa
Código de compensación (tránsito) de la entidad financiera
con la que se intercambian las novedades, es decir de la
entidad que origina (enrolamiento o devolución débito) o
recibe (prenotificación o devolución de enrolamiento) el
archivo.
Fecha de creación del archivo.
Hora de grabación del archivo en formato de hora militar, es
decir de 0001 hasta las 2400 horas.
Carácter que refleja el orden cronológico de grabación de
los archivos y permite diferenciar varios archivos
generados en un mismo día. Se debe emplear primero las
letras mayúsculas de A-Z y posteriormente los números.
Blanco
Campo Nombre campo Longitud
Formato
1
Tipo de registro
2
Num.
Requisito
Obligatorio
Valor
Descripción
05
(constante)
9
2
Código
del
servicio facturado
13
Num.
Obligatorio
Código
EAN-13,
NIT
3
Número de lote
4
Num.
Obligatorio
4
Descripción
del
servicio facturado
15
Alfanumérico
Opcional para
archivos
generados por
EFO
5
Reservado
186
Alfanumérico
El código EAN 13 es asignado por el IAC y se usa cuando
o la Empresa factura dos o más servicios que deban ser
diferenciados o discriminados ante el cliente receptor. El
código EAN 13 identifica el país (3 posiciones), la
empresa principal que factura (6), el tipo de servicio
facturado (3) y características propias de cada convenio
(1). El NIT solo puede ser empleado por aquellas
Empresas que facturan un único servicio o que no
manejen código EAN-13.
Consecutivo del lote dentro del archivo. Cada archivo tiene
su propia secuencia de numeración de lotes.
Según cada Nombre del servicio facturado que se le muestra al cliente
Empresa
receptor, a través de los mecanismos que la entidad
financiera receptora determine.
Blanco
Campo Nombre campo Longitud Formato
1
Tipo registro
2
Num
2
3
4
Código tipo de
registro
Referencia
principal del
usuario
Referencia
secundaria del
usuario
2
Num.
Obligatorio
48
Numérico
Obligatorio
10
22
Alfanumérico Opcional
En el caso de domiciliación, este campo es de uso obligatorio
14
Num
Opcional
8
Num
Obligatorio
Valor máximo a debitar autorizado por el cliente. Inicialmente
este campo no debe ser diligenciado, ni validado, ya que este
monto será administrado discrecionalmente por cada entidad
financiera y su cliente.
Fecha en la cual se deben aplicar esta transacción. Esta
fecha debe ser igual o mayor que la fecha de archivo.
Secuencia de grabación de registros.
30
Identificación de la
EFR (banco del
cliente)
8
6
No. Cuenta del
cliente receptor
Tipo de cuenta del
cliente receptor
No. Identificación
del cliente
Nombre del cliente
receptor
Valor máximo a
debitar
17
Fecha efectiva de
la transacción
Secuencia
8
9
10
11
12
Valor
Descripción
06
(constante)
Según tabla 3. Código que indica el tipo de registro que se está generando.
Según cada Es el código principal con el cual el documento a pagar es
empresa
identificado en cada Empresa. Puede referirse al número de
factura o al que designe la Empresa Originadora.
Alfanumérico Obligatorio en Según cada Es el código con el cual el cliente es identificado en la
domiciliación empresa
Empresa. Para el caso de Domiciliación, este registro debe ser
constante en todos los períodos de un mismo cliente. Está
asociado al número de contrato o código con que el cliente
está identificado en la Empresa.
Num
Obligatorio
0RRRRTTT
Código que identifica la entidad financiera donde el cliente
domiciliado tiene su cuenta. El contenido corresponde a un
cero (0) más la estructura de ruta (RRRR - municipio) y
tránsito (TTT - código de compensación). Ver tabla 6.
Número de cuenta o de tarjeta de crédito del cliente que paga
el servicio.
Num
Obligatorio
Según tabla 4. Indica si el numero de cuenta corresponde a ahorros,
corriente o tarjeta de crédito.
Número de NIT o CC del cliente que paga el servicio.
5
7
Requisito
Obligatorio
2
7
AAAAMMDD
Obligatorio
10
13
Causal de
devolución
3
14
Reservado
47
para
devoluciones
Alfanumérico
Según tabla 5.
Blanco
Camp
Nombre campo
o
1
Tipo registro
2
Tot. registros del lote
3
Número de lote
Longitu
Formato
d
2
Num
9
Num
4
Num.
Requisito
Obligatorio
Obligatorio
Obligatorio
4
Total del valor
18
Num
6
Reservado
187
Alfanumérico
Valor
08 (constante)
Opcional
Descripción
Número total de registros grabados en el lote.
Consecutivo del lote dentro del archivo. Cada archivo
tiene su propia secuencia de numeración de lotes. Debe
ser igual al campo 3, del registro de encabezado de lote.
Suma total de los valores autorizados. 16 enteros, 2
decimales.
Blanco
Camp
Nombre campo
o
1
Tipo registro
Longitu
Formato
d
2
Num
Requisito
Obligatorio
2
Total registros del archivo
9
Num
Obligatorio
3
Total de valor autorizado
18
Num
Opcional
5
Reservado
191
Alfanumérico
Valor
Descripción
09
(constante)
Número total de registros tipo "6" grabados en el
archivo.
Valor total autorizado por los clientes. 16 enteros, 2
decimales.
Blanco
5. TABLAS
• Tabla No. 1. Procedencia de pagos
CODIGO
01
02
03
04
05
06
07
08
DESCRIPCION
PAGO A TRAVÉS DE BANCOS
PAGO A TRAVÉS DE CORPORACIÓN DE AHORRO Y VIVIENDA
PAGO A TRAVÉS DE ACH COLOMBIA
PAGO A TRAVÉS DE ASCREDIBANCO
PAGO A TRAVÉS DE ATH
PAGO A TRAVES DE CENIT
PAGO A TRAVÉS DE RED MULTICOLOR
PAGO A TRAVÉS DE SERVIBANCA
11
• Tabla No. 2. Medios de pago
CODIGO
DESCRIPCION
1
2
3
11
12
13
14
15
21
POR VENTANILLA EN EFECTIVO
POR VENTANILLA EN CHEQUE
POR BUZON DE AUTOSERVICIO
DÉBITO EN CUENTA POR SISTEMA DE AUDIORESPUESTA
DEBITO EN CUENTA POR CAJERO ELECTRÓNICO
DEBITO EN CUENTA POR DATÁFONO
DÉBITO EN CUENTA POR DOMICILIACIÓN
DÉBITO EN CUENTA POR INTERNET
TARJETA CRÉDITO POR SISTEMA DE AUDIORESPUESTA
CODIGO
DESCRIPCION
22
23
24
25
TARJETA CRÉDITO POR CAJERO ELECTRÓNICO
TARJETA CRÉDITO POR DATÁFONO
TARJETA CRÉDITO POR DOMICILIACIÓN
TARJETA CRÉDITO POR INTERNET
• Tabla No. 3. Tipo de registro
CÓDIGO
21
22
23
24
25
TIPO DE ARCHIVO
PRENOTIFICACIÓN
DEVOLUCIÓN DE PRENOTIFICACIÓN
ENROLAMIENTO
DEVOLUCIÓN DE ENROLAMIENTO
RETIRO
• Tabla No. 4. Tipo de cuenta
CÓDIGO
1
2
3
TIPO
AHORROS
CORRIENTE
TARJETA DE CRÉDITO
• Tabla No. 5. Causales de Devolución para el servicio PPD1 (Causales estándares
de acuerdo con las definiciones de las ACH).
Causal
Descripción Estándar de la Devolución
Detalle adicional de la Devolución (Opcional
Recomendado)
Prenotificació
n
1
SERVICIO PPD: Prearranged Payment and Deposit Entry
Transacción de Depósito Directo y Pago Preacordada: Transacciones débito o crédito en el servicio de
pago preacordado.
12
Trans.
Débito
R01
R02
R03
R04
Fondos Insuficientes: El saldo disponible no es suficiente
N/A
para cubrir el valor de la transacción débito.
Cuenta Cerrada: Cuenta cerrada por orden del Cliente ♦ Cuenta Saldada: cuenta activa que ha sido cerrada SI
Receptor o por la Entidad Financiera Originadora.
por orden del Cliente Receptor.
♦ Cuenta Cancelada: cuenta activa que ha sido
cerrada por orden de la Entidad Financiera Receptora.
SI
Cuenta No Abierta: El número de cuenta registrado no
corresponde a una cuenta asignada o abierta.
Número de Cuenta Inválido: El número de la cuenta es ♦
incorrecto.
♦
SI
SI
La estructura del número de cuenta no es válida.
El dígito de chequeo no es válido
Número incorrecto de dígitos.
SI
SI
Recomendado)
Prenotificació
n
♦
Causal
SI
Trans.
Débito
R06
Devolución Solicitada por la Entidad Financiera Originadora: Por conocer que la transacción fue enviada por error.
La Entidad Financiera Originadora ha solicitado a la Entidad
Financiera Receptora, devolver una transacción.
N/A
SI
R07
Autorización de Recaudo Revocada por el Cliente Receptor:
El Cliente Receptor ha revocado o cancelado en forma
definitiva la autorización previamente dada al Cliente
Originador para debitar su cuenta en el futuro.
N/A
SI
R08
Orden de No Pago: El Cliente Receptor de una transacción
débito periódica ha dado orden de no pago a una
transacción débito específica para que no sea aplicada. La
Entidad Financiera Receptora debe verificar el propósito del
Cliente Receptor, cuando hace una solicitud de orden de
no pago, esto con el fin de asegurarse que no se trata de
una revocación de autorización (R07).
N/A
SI
R09
Fondos no Disponibles: El saldo total es suficiente para
cubrir esta transacción, sin embargo el saldo disponible no
es suficiente para cubrir la transacción débito.
N/A
SI
R10
Devolución de una transacción débito por solicitud del
Cliente Receptor (Persona Natural): El Cliente Receptor, no
acepta la transacción débito a su cuenta por una razón
específica.
Algunas razones para aceptar una devolución solicitada N/A
por el Cliente Receptor son: a) Cliente Originador no
autorizado: La Entidad Financiera Receptora ha sido
notificada por su Cliente Receptor, que el Cliente
Originador de la transacción no ha sido autorizado para
debitar su cuenta. b) No existe autorización o
prenotificación: No fue encontrada la autorización o
acuerdo con el
Cliente Receptor o no existe
prenotificación. c) Monto no autorizado: El valor de la
transacción débito no corresponde al monto autorizado
por el Cliente Receptor.d) Fecha de transacción errada:
La fecha de la transacción débito no corresponde a la
fecha autorizada por el Cliente Receptor. e) Transacción
débito fraudulenta. f) Autorización de Recaudo
cancelada: El Cliente Receptor ha cancelado previamente
la autorización de recaudo. g) Débito Duplicado: El Cliente
Receptor notifica el recibo de una transacción débito
duplicada en su cuenta.
SI
13
R12
R14
Causal
R15
R16
R17
R20
R29
Sucursal Vendida a otra Entidad Financiera: Una Entidad
Financiera puede continuar recibiendo transacciones con
destino a una cuenta de una sucursal que fue vendida a
otra Entidad Financiera. Como la Entidad Financiera
Receptora no puede mantener la cuenta más tiempo y no
está autorizada para registrar la transacción, debe hacer
la devolución de la misma, a la Entidad Financiera
Originadora.
Muerte del Delegado o Representante: El Delegado o
Representante (apoderado) del Cliente Receptor, sea este
una persona o una institución autorizada para recibir
transacciones en nombre de otras personas, ha muerto o
ha perdido esa facultad. El beneficiario o Cliente Receptor
no ha muerto.
Recomendado)
SI
SI
SI
SI
Prenotificació
n
Trans.
Débito
Muerte del Beneficiario o Titular de la Cuenta:
El
Beneficiario, Cliente Receptor o Titular de la cuenta ha
muerto.
Cuenta Inactiva o Cuenta Bloqueada: Cuenta inactiva por ♦ Cuenta Inactiva: Por no tener movimiento en un
no tener movimiento en un periodo de tiempo o por solicitud
período específico de tiempo.
del titular de la misma.
♦ Cuenta Bloqueada: Por solicitud del titular de la
cuenta o Cliente Receptor
La Identificación no coincide con Cuenta del Cliente
Receptor. La estructura del número de cuenta y el dígito de
chequeo son válidos, pero el número de cuenta no
corresponde con el número de identificación del Cliente
Receptor registrado.
Cuenta No Habilitada para recibir transacciones: Cuenta de La Cuenta Receptora No está habilitada para Recibir
naturaleza especial que está limitada para recibir Transacciones, como resultado de la evaluación de
transacciones débito o crédito.
riesgo que este cliente significa para la Entidad
Financiera.
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
SI
Devolución de una transacción débito por solicitud del
Cliente Receptor (Persona Jurídica): La Entidad Financiera
Receptora ha sido notificada por su Cliente Receptor
Corporativo (no consumidor), que el Cliente Originador de la
transacción no ha sido autorizado para debitar su cuenta.
SI
SI
• Tabla No.6. Códigos de las entidades financieras
CÓDIGO DE TRÁNSITO
8
5
40
32
9
51
1
31
NOMBRE ENTIDAD FINANCIERA
ABN AMRO BANK
BANCAFE
BANCO AGRARIO
BANCO CAJA SOCIAL
BANCO CITIBANK COLOMBIA
BANCO DAVIVIENDA S.A.
BANCO DE BOGOTA
BANCO DE COMERCIO EXTERIOR DE COLOMBIA S.A. (BANCOLDEX)
14
14
0
23
54
2
6
24
12
34
29
22
7
26
37
13
CÓDIGO DE TRÁNSITO
55
57
35
10
36
19
BANCO DE CREDITO
BANCO DE LA REPUBLICA
BANCO DE OCCIDENTE
BANCO GRANAHORRAR
BANCO POPULAR
BANCO SANTANDER COLOMBIA S.A.
BANCO STANDARD CHARTERED COLOMBIA
BANCO SUDAMERIS COLOMBIA
BANCO SUPERIOR - DINERS COLOMBIA
BANCO TEQUENDAMA
BANCO UNION COLOMBIANO
BANCOLOMBIA
BANK OF AMERICA COLOMBIA
BANKBOSTON
BBV BANCO GANADERO
NOMBRE ENTIDAD FINANCIERA
BANCO COMERCIAL Y DE AHORROS CONAVI
COLMENA ENTIDAD BANCARIA
INTERBANCO
LLOYDS TSB BANK
MEGABANCO
RED MULTIBANCA COLPATRIA S.A.
15

Asobancaria 2001

Transcripción

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