Caixa Geral de Depósitos - Cámara de Comercio de Bilbao

Transcripción

Grupo Caixa Geral de Depósitos: La plataforma
para su expansión internacional
Francisco Bandeira,
Consejero de Banco Caixa Geral
Bilbao 3 de febrero de 2016
Índice
1. Caixa Geral de Depósitos: Grupo Financiero Internacional
2. Grupo CGD en el Mercado Ibérico
Propuesta de Valor para las Empresas
3. Red Internacional.
Mercados destacados
Caixa Geral de Depósitos
1
Caixa Geral de Depósitos:
Un Grupo financiero internacional
• Caixa Geral de Depósitos es el mayor grupo
financiero portugués (Grupo CGD)
• Con una experiencia de más de 130 años
• Dispone de una importante red internacional
con presencia en los principales mercados y
centros de negocios del mundo
• Con especial relevancia
• en la Península Ibérica para la actividad
comercial entre España y Portugal
• y también en los países de habla
portuguesa: Angola, Mozambique, Brasil,
China (Macao), Cabo Verde, etc.
• Pone a disposición de las empresas españolas
y portuguesas una plataforma de acceso a 23
países de 4 continentes.
• Cuenta con más de 15.000 empleados a
nivel mundial
CGD – Sede en Lisboa
2
Caixa Geral de Depósitos:
Portugal
España
Alemania
Canadá
Bélgica
Luxemburgo
Francia
Reino Unido
Suíza
EEUU
China
Ilslas Caiman
Argélia
Cabo Verde
Macao
México
Venezuela
Índia
S. Tomé e Príncipe
Brasil
TimorOriental
Mozambique
Angola
Sudáfrica
3
Índice
1. Caixa Geral de Depósitos:
un Grupo Financiero Internacional
Otros mercados destacados
4
Banco Caixa Geral en España
• Banco Caixa Geral es una entidad
financiera española, filial de Caixa
Geral de Depósitos que es su principal
accionista con el 99,78% del capital
• Como entidad española está sometida y
regulada por el Banco de España.
• Actualmente cuenta en España con
• 110 oficinas
• más de 500 empleados.
Banco Caixa Geral Sede Operativa en Madrid
5
Banco Caixa Geral
Los inicios
Adquisiciones en España
Banco Caixa Geral
nace de la fusión de
3 bancos que
CGD compra entre
1991 y 1995.
1991.Banco de Extremadura
1991.Chase Manhattan Bank España
(luego se llamó Banco Luso Español )
1995. Banco Simeón
25 años en el País Vasco
en Bilbao (desde 1991), en Vitoria (desde 2006)
6
Banco Caixa Geral
Presencia en EUSKADI
VIZCAYA
Bilbao
Calle Gran Vía López De Haro, 61
ÁLAVA
Vitoria
Calle Independencia nº 2
Dando cobertura a toda la actividad del País Vasco, Banco Caixa
Geral tiene situadas sus oficinas en los centros neurálgicos de alto
interés económico empresarial : Bilbao y Vitoria.
7
El Mercado Iberico – Un servicio ibérico
Propuesta de valor
Cliente Gestor
Gestor Cliente
Gestores de Empresas
Asesores Cross Border
Banco Caixa Geral
Península Ibérica = un único mercado
Productos específicos
Condiciones competitivas
Servicio transaccional ibérico para operaciones de Cross Border
Un equipo humano ibérico
8
8
El Mercado Iberico – Una oferta ibérica
España – Propuesta de valor
Contamos con una “Oferta Ibérica” basada en:
Banca transaccional ibérica simplificada
Soluciones de crédito en base al riesgo de
la “casa matriz”
Asesoría sobre las prácticas en los
mercados locales
Búsqueda de oportunidades de negocio y
promoción de operaciones bilaterales y
multilaterales
Extensiva a todos los países donde
el Grupo CGD está presente
Apoyo (logístico, legal, ...) y monitorización
de las inversiones de las empresas ibéricas
Partner de Negocios
9
La Oferta Ibérica del Grupo CGD
SERVICIOS
EQUIPOS
ESPECIALIZADOS
Apertura de cuentas en el día en
Banco Caixa Geral España a través
Gestores de Negocio Internacional en
de las oficinas de CGD en Portugal
y Viceversa
Caixa e-banking
Gestores de Cross Border
en Banco Caixa Geral
Tarifa Ibérica
PASAPORTE IBÉRICO
PAGOS Y COBROS
Transferencias en el momento entre
CRÉDITO CIRCULANTE
Y ACTIVIDAD
INTERNACIONAL
cuentas de Caixa Geral de Depósitos y
Banco Caixa Geral
Créditos documentarios
Garantías y avales bancarios
Cobro de cheques y pagarés
Factoring Internacional
Remesas documentarias
Cuentas Corrientes de pagarés
Pago a Proveedores (Confirming)
10
Un “Pasaporte Ibérico” para facilitar la actividad de las empresas
Ejemplo de una empresa cliente de CGD proveedora de empresa española
Empresa Española
Empresa Portuguesa
Importadora de Portugal




Factoring
Internacional
Descuento de
pagarés
Trade Finance
(Cobro de remesas,
CDE, GB)
Anticipo de
exportaciones
VENTAJAS
El conocimiento del cliente y
del proveedor permite:
 Un apoyo personalizado en
ambos Bancos;
 Identificar mas rápidamente
las necesidades de ambos;
 Acceso a crédito en ambos
mercados;
 Tarifa de Grupo
CRÉDITO
Cliente CGD con
servicios y límites
atribuidos en CGD en
Portugal para la
actividad corriente
doméstica e
internacional
SERVICIOS
Proveedora de la empresa española



Cuenta Corriente
Cobro de pagarés y cheques
Transferencias




Banca On Line
Tarjeta Business Premier
Operaciones documentarias
Seguros



Descuento de Pagarés
Cuenta de Crédito
Linea 58





Leasing
Factoring
Financiación de importaciones
Trade finance
Confirming
11
Mercado Ibérico - Ejes Multilaterales destacados
Península Ibérica = Plataforma para América, África, Ásia ...
12
Índice
1. Caixa Geral de Depósitos:
un Grupo Financiero Internacional
Mercados destacados
13
Caixa Geral de Depósitos:Un Grupo financiero internacional
Actividad Internacional – Principales Vectores
País
Internacionalización
Relación
comercial
Lusoparlan
te/ CPLP
Comunidad
Portuguesa
Puntos Clave :
Ventajas y Fortalezas
España



• País vecino, principal socio comercial de Portugal, inversión
bilateral
Francia



• Presencia Comunidad portuguesa y fuerte relacíón en
comercio exterior y en inversión directa con Portugal
• Presencia histórica, banco emisor de la moneda local ,
relaciones e interlocutor comercial de China con Brasil y con
los paises africanos lusoparlantes.
Macau / China


Mozambique



• Mercado en desarrollo, relaciones económicas con Portugal
Angola



• Mercado en fuerte desarrollo, principal destino desde la U.E.
por exportaciones portuguesas. Inversiones.
Cabo Verde



• Grupo CGD es líder de mercado; fuerte relación histórica con
Portugal
Sudáfrica



• Comunidad portuguesa integrada en economía domestica;
fuerte relación comercial eje Sudáfrica Mozambique
Santo Tomé y
Príncipe

Brasil

Luxemburgo
Timor Oriental


• Grupo CGD es lider de mercado; fuertes lazos históricos con
Portugal

• Mercado en rápido crecimiento, relaciones económicas con
Portugal

• Comunidad portuguesa. Fuertes vinculos con Portugal
• Fuertes lazos históricos con Portugal; apoyo clave a la
economia, uno de los principales bancos del mercado
14
Caixa Geral de Depósitos: Un Grupo financiero internacional
Presencia Internacional - Propuesta de Valor
Servicio bancario completo para clientes de retail y empresas, con diversas y
diferenciadoras posiciones competitivas, acordes con el contexto de cada
mercado.
•
•
•
Mozambique, Macau, Cabo Verde, Santo Tomé, Timor: líder o presencia relevante ,
contribuyendo al desarrollo de la actividad bancaria
España: centrado especialmente en el segmento de PYMES locales y en empresas
portuguesas, para dar impulso al desarrollo del negocio transfronterizo, cross border
Francia, Luxemburgo: focalizado en las comunidades portuguesas estabelecidas en
dichos paises y en PYMES; y en apoyo a las empresas portuguesas en el negocio cross
border
Francia
Cabo Verde
Macao
Mozambique
España
S.Tomé e
Príncipe
Luxemburgo
Timor
Bancos de retail generalistas, focalizados en el segmento de empresas, palanca
de crecimiento e internacionalización para empresas portuguesas y locales
•
•
Angola: Mercado en fuerte desarrollo, relevante en las relaciones empresariales con
Portugal (para ambos paises ); particulares affluent
Sudáfrica: Vector estratégico en el sur del continente africano, apalancándose a la base
de clientes y en relaciones con Angola y Mozambique, así como con la comunidad
portuguesa.
Angola
África do Sul
Foco estratégico selectivo en segmentos de banca corporativa y de inversión
•
Brasil: Posición en nicho de mercado, CGD es plataforma relevante para el acceso de
empresas portuguesas e internacionales al mercado brasileño, y a su vez, para la
internacionalización de empresas brasileiñas.
Brasil
15
Posicionamiento Estratégico del Grupo
PORTUGAL
#1 Banco en Portugal
DE PORTUGAL..
PARA EUROPA..
PARA EL MUNDO..
DE
UNA REFERENCIA FINANCIERA
CON €100.238 M EN ACTIVOS
UN BANCO LIDER CON 4 MILLONES DE CLIENTES
Y CUOTA DE MERCADO
DEL 22% EN CREDITOS Y 26,5% EN DEPÓSITOS,
EN UN PAIS CON UNA POBLACION DE 10 MILLONES.
UN SOCIO DE CONFIANZA PARA
LAS EMPRESAS DEDICADAS A LA
ACTIVIDAD INTEERNACIONAL
EUROPA
#53 Banco en Europa
PARA
UNA PUERTA DE ENTRADA PARA
LOS PAISES DE HABLA
PORTUGUESA
UNA INFLUENCIA REGIONAL
EN CRECIMIENTO
MUNDO
#148 Banco en el Mundo
PARA
UNA PRESENCIA GLOBAL
EN 4 CONTINENTES
23 PAÍSES
Fuente: Top 1000 World Banks The Bankers July 2015
16
Potencial de Negocio Internacional
Total = €191.142 M
Flujos Comerciales en las principales Regiones CGD
PENÍNSULA IBÉRICA
6%
de
los
flujos
comerciales de la Unión
Europea – 28 para
países extra UE
€27.316 M
(Portugal e España)
€7.657 M
€67.189 M
CHINA/MACAU
€10.657 M
BRASIL
€74.886 M
€3.437 M
AFRICA
(Angola, Mozambique
y Sudáfrica
Fuente: International Trade Centre (Importaciones 2014); Millones euros
17
Red Internacional CGD – Mercado destacado
Banco Caixa Geral Angola - BCGA
Red Local: 29 oficinas; 45 ATM; 460 POS
Número de Clientes: > 18,000
Activo Total: 1.847M€
Marca reconocida por su rigor y
excelencia. Partner de empresas
portuguesas, españolas y angoleñas
en su internacionalización.
18
Red Internacional CGD - Mercado destacado Angola –
Banco Caixa Geral Angola - BCGA
Recursos Clave
 Marca reconocida en el mercado (solidez y confianza)
 Banca de Retail con oferta universal:
 Segmento Corporate, por ejemplo en sectores clave de
la economia
 Segmento de particulares, por ejemplo clientes affluent
(Clientes Plus)
 Oficinas Sectoriales Especializadas:
 Desk Internacional: para el desarrollo de negocio
multilateral
 Unidad de Carburantes / Petróleos: acompañamiento
especializado para empresas de este sector
 Accionistas de referencia de reconocido know how
 Solidez de balance
 Reconocimiento Institucional
19
El Banco Comercial de Investimento de Moçambique
Red Local: 132 oficinas; 329 ATM; 4,694 POS
Activo Total: 2.418 M€
Banco de Referencia en el mercado mozambiqueño
Líder en crédito con una cuota de mercado del 29,7%
y en depósitos del 29,4%.
Uno de los principales bancos en Activos Totales
20
Mozambique – BCI Banco Comercial de Investimento
Recursos Clave
 Marca reconocida en el mercado (solidez y confianza)
 Banco de Retail con oferta universal.
 Referencia en cooperación entre instituciones portuguesas y
mozambiqueñas
 Oferta diferenciada para los diversos segmentos: institucionales,
empresas y particulares.
 Centros de negocio BCI, con atención especializada para las
empresas
 Bureaux Sectoriales especializados (Internacional y Agricultura).
 Dinamización del negocio inmobiliario
 Disponibilidad de líneas de crédito (300 millones USD), para la
financiación de obras de infraestructura en Mozambique,
efectuadas por empresas portuguesas.
 Solidez de balance
 Referencia en el ámbito de las mejores prácticas del sector
(competitividad, inovación, calidad de servicio)
 Reconocimiento Institucional
21
El Banco Comercial Atlântico y Banco Interatlântico de Cabo Verde
Red Local: 9 oficinas de BI y 33 de BCA;
52 ATM; 1,146 POS (BI y BCA)
Número de Clientes:
Activo Total: :
> 155,000 (BCA);
> 55,000 (BI)
680 M€(BCA)
213 M€ (BI)
BCA es el principal banco comercial de Cabo Verde
Líder en el mercado
Banco de reconocido prestigio focalizado en
dar soporte a empresas, instituciones locales
y clientes affluent
22
Cabo Verde: Banco Comercial do Atlântico y Banco Interatlântico
Recursos Clave
BCA y BI son los dos primeros bancos de Cabo Verde, forman parte del
Grupo CGD, si bien cada uno de ellos con vocación diferenciada:
Banco Comercial do Atlântico (BCA):
 Es la principal institución financiera del país, un banco comercial
universal que dispone de productos y servicios para los diferentes
segmentos, destaca su oferta en productos de captación.
 Amplia Red de Oficinas, que cubren todas las islas del archipiélago
 Fuerte notoriedad en la diáspora caboverdiana
 Presençia del Estado de Cabo Verde en la estructura accionarial, lo
que refuerza la percepción de solidez del banco
Banco Interatlântico (BI):
 Banco comercial universal, aunque más centrado en actividades de
segmentos corporate y particulares affluent
 Presencia de empresarios caboverdianos en la estructura accionarial
 Estrutura organizacional debil, susceptible de ajustes en función de
las necesidades del mercado
23
El Banco Caixa Geral Brasil
Rede Local: 2 oficinas de representación
(Sao Paulo e Rio de Janeiro)
Número de Clientes: > 800
Activo Total: 494 M€
Inicia su actividad hace 5 años
Centrado en el área de Empresas
y en Banca de Inversión
24
Brasil – Banco Caixa Geral
Recursos Clave
 Integrado en el Grupo CGD, el Banco aporta solidez y apoyo
para el desarrollo de operaciones, bajo un modelo integrado de
banco comercial de grandes empresas y banca de inversión.
 El Banco desarrolla su actividad en negocio cross border con
empresas portuguesas y españolas en su proceso de
internacionalización hacia Brasil, así como en apoyo a empresas
brasileñas con inversiones en áreas geográficas donde el Grupo
CGD tiene presencia activa, incluidos China, Angola y Sudáfrica.
 CGD Investimentos CVC desarrolla actividades de corretage y
cambio, y se caracteriza como Full-Broker, siendo un importante
instrumento de actuación en el mercado de capitales brasileño y
en apoyo a clientes particulares e inversores institucionales.
 Ambas estructuras disponen de equipos técnicos especializados
en mercados financieros y de capitales, actuando, por otro lado,
en estrecha colaboración con Caixa-BI, en operaciones de
financiación y asesoría financiera.
25
El Banco Nacional Ultramarino de Macau
BNU en Macau: 18 oficinas; 171 ATM; 2,295 POS
Xangai: 1 oficina de representación de BNU
Zhuhai: 1 oficina de CGD
Activo Total: 5.608 M€
Establecido en Macau en 1902
Es Banco emisor de la moneda
26
R.A.E Macao – BNU Banco Nacional Ultramarino
Recursos Clave
El Banco Nacional Ultramarino, en Macao, pertenece 100%
directa e indirectamente a Caixa Geral de Depósitos.
Banco de Retail con oferta universal.
Participa en la financiación de los proyectos de grandes
dimensiones en la RAEM.
 Es banco emisor de la moneda local de la Región
Administrativa Especial de Macao (RAEM), junto con el Bank
of China.
Oferta diferenciada para los diversos segmentos, por ejemplo
para clientes affluent - ofrece un servicio especializado para
clientes BNU Advantage.
 Por estar Integrado en la Red Internacional del Grupo CGD,
el BNU cuenta con un factor diferenciador frente a la
competencia,muy especialmente para el segmento de
empresas.
27
Grupo Caixa Geral de Depósitos
Valor diferenciador para las Empresas Ibéricas
EL GRUPO FINANCIERO CON SOLUCIONES
PARA LAS EMPRESAS IBERICAS Y UNA
RED INTERNACIONAL EN 4 CONTINENTES
El BANCO DE LAS EMPRESAS DE ESPAÑA
PARA PORTUGAL Y PALOPS
28
Grupo Caixa Geral de Depósitos
Valor diferenciador para las Empresas Vascas en Expansión
El Grupo Caixa Geral de Depósitos
es una institución financiera con clara vocación de servicio
para apoyar y acompañar a los empresarios del País Vasco
en su camino de internacionalización
 Conoce en profundidad cada mercado doméstico donde tiene presencia.
 Cuenta con la experiencia y dispone de los medios
 Acompaña a los Clientes en su actividad transfronteriza, facilitando
procesos. Identificando oportunidades en mercados de alto interés .
 Red de “desks” internacionales para apoyo a los clientes “cross border”
29
Gracias

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