Potencial en base de la pirámide

Fondos
Publicación especializada
el instrumento de valor
para el mercado®
viernes 5 de octubre del 2012 • Año XXI • Número 279 • México, DF
Potencial
en base de
la pirámide
Jorge Marín
director general de seguros
de vida zurich méxico (DER.)
José J. López
director de zurich fondos (izq.)
BLACKROCK
sOLIDEZ ATRAE
INVERSIONISTAS BURSÁTILES
cumbre itesm
Pensiones prefieren
inversiones verdes
Activos Financieros
ZURICH FONDOS
Se buscan
inversionistas
de a pie
Desde hace tres años que la CNBV no autorizaba a una distribuidora de fondos; Zurich inicia operaciones el 9 de octubre
Patricia Ortega
[email protected]
Visión global
de Zurich
• En el ámbito internacional,
cuenta con un área especializada
de distribución de fondos con
presencia en diferentes países,
como son Hong Kong, Taiwán,
Singapur, Indonesia, Europa
periférica, Reino Unido y Chile.
Tiene relación con cerca de 100
de los más grandes y exitosos
administradores de fondos
alrededor del mundo y posee una
alianza global con Allfunds, que
es la plataforma de fondos más
grande en el plano internacional,
con la cual distribuye cerca de
1,000 fondos en el orbe.
14
El mercado de inversiones en
México es un área de interés para
Zurich, no sólo para los directivos
de esta organización en el país,
incluso para la matriz europea,
desde donde se sigue la evolución
de la nueva unidad de negocio (la
distribuidora de fondos integral),
“la capacidad de ahorro en nuestro
territorio es un tema que se sigue
desde el corporativo”, afirmó Jorge
Marín, director general de Seguros
Vida Zurich México.
La implementación de una estrategia de distribuidora de fondos
para Zurich en México es un tema
que se ha definido como prioridad
para América Latina, incluso, Kevin Hogan, CEO de Zurich Global
Life, se mantiene al pendiente del
avance que tiene el proyecto y del
momento en que se logren los primeros clientes, por las perspectivas favorables que se tienen para
este mercado.
De hecho, por la estructura que
mantiene Zurich, la definición de
los portafolios y familias de fondos de inversión que se integrarán tuvo que enfrentar un proceso
que se establece desde su matriz
en Suiza. “Las decisiones sobre el
negocio local nos las dejan globalmente, pero tenemos que pasar un
filtro en una instancia europea que
analiza el manejo de los fondos de
terceros”, comentó José Juan López, director de Zurich Fondos.
Bajo esta estructura es que se
llegó a la definición de las líneas de
producto que se atienden desde la
distribuidora de fondos de inversión Zurich, en donde trabajan
con operadoras de sociedades de
inversión: Principal, Scotia, Santander, Compass Group y Grupo
Bursátil Mexicano (GBM).
Fondos viernes 5 de octubre del 2012
1,000
portafolios
tiene acceso el
corporativo con la alianza
global Allfunds.
30
fondos de inversión
distribuirá la
institución, de
cinco operadoras.
enfoque a la base
Uno de los principios rectores
que tiene como distribuidora es
el jugar un papel fundamental en
la propagación de la cultura de la
inversión, y en el garantizar a los
clientes que no existirá conflicto
de interés en cuanto a los productos a seleccionar.
Con esta perspectiva es que se
definieron las familias de fondos
con que se trabajará, en una plataforma de los portafolios que integran instrumentos financieros
de deuda gubernamental, deuda
corporativa, acciones mexicanas e
internacionales, hasta inversiones
más sofisticadas, como los bienes
básicos o commodities. Para complementar la oferta de fondos y
productos, los clientes de Zurich
que así lo prefieran podrán optar por seleccionar algunos de los
portafolios estratégicos basados
en el perfil de inversión del cliente
y estructurados de acuerdo con los
objetivos de inversión y riesgos específicos de cada inversionista.
En total, se distribuirán 30 fondos y con ellos lo que se busca es
atender las diferentes estrategias
de inversión en el mercado.
“Se han creado tres tipos de productos, los cuales se presentarán
por fases. Los productos atienden
las necesidades del mercado con
patrimonio formado y otro grupo
que quiere acrecentar sus inversiones”, agregó José Juan López.
Los dos productos están definidos para el inversionista con un
patrimonio formado desde 25,000
pesos, y en una segunda fase para
quienes no cuentan con ese esquema, pero que pueden disponer
de una capacidad de ahorro desde
1,500 pesos, que puede tener metas financieras específicas, como
retiro, educación o cualquier otro
objetivo de largo plazo.
A este esquema, Zurich identificó la oportunidad de agregar
el factor de protección como un
elemento diferenciador. En los dos
productos iniciales que compondrán su gama, se integrarán seguros por caso de fallecimiento.
“En esta distribuidora de fondos,
como tenemos una raíz de asegu-
Perfil
Jorge Marín
•Egresado de la Facultad
de Administración y
Economía por la Universidad de Chile.
•Desde 1995 labora con
Zurich, inició como Director de Inversiones en
Chile y logró el cargo de
Director Veneral de Vida
en el mismo país.
•A partir del 2010, tiene
el mandato de la matriz
europea de desarrollar el
mercado de inversiones
en México.
•Participó en Cigna, Munita, Cruzat Casa Broker
Dealer, entre otras.
“No pongas tu interés en el dinero, pero pon tu dinero al interés”,
Oliver W. Holmes.
Lo que
requie­re el
mercado de socie­
dades de inversión es
un buen administra­
dor y un buen educa­
dor en términos de la
cultura del ahorro”.
Jorge Marín,
director general de Seguros
Vida Zurich México.
Debe finali­
zarse con el
mito de que los fon­
dos son para gente de
extractos económicos
altos, para ello es nec­
esario transparentar a
la industria”.
José Juan López,
Foto: fernando villa del ángel
director de Zurich Fondos.
Perfil
radora, se tiene una combinación
de inversión pura con elementos
de protección”, agregó Marín.
José Juan López
ampliar mercado
•Se graduó en Administración de Empresas por Van
Loan School of Undergraduate Studies.
Con un público inversionista en
sociedades que apenas supera 2.1
millones de cuentas, el universo
por avanzar es amplio para incorporar a una mayor población en un
país donde económicamente activos se suman más de 50 millones
de personas.
Bajo este escenario es que Zurich
entiende que más que competir
por el número actual de participantes, lo que se tiene que lograr
es una ampliación de la base de
clientes y para ello es necesario,
al tiempo de ofrecer un producto
específico, contribuir al desarrollo
de la educación financiera.
Se debe erradicar el mito de que
la inversión en los fondos es para
gente de extractos económicos
altos, para ello es necesario transparentar a la industria, aseveró
•Posee certificaciones por
parte de la Asociación
Mexicana de Intermediarios Bursátiles.
•Desde el 2009, es el
responsable de la instrumentación y administración del nuevo segmento
de negocio de Long
Term Savings en México,
acercando los modelos
globales y los aplicados
en Chile y Argentina.
Primeras estrategias
• Alcance total
Enfoque formar un patrimonio
con ahorro continuo.
• Estilo inversión
Planificación y administración
de acuerdo con necesidades de
liqui­dez, horizonte y perfil de
riesgo del cliente.
José Juan López, quien liderará la
institución de fondos.
La perspectiva de esta distribuidora integral es que desde su origen buscará trabajar con clientes
de largo plazo y transmitir que los
fondos mutuos son el mejor vehículo para que la gente ahorre,
“porque permite, con montos moderadas, crear una base de capital y
otorga la posibilidad de diversificar
en perspectiva del riesgo que uno
quiere asumir”, consideró Marín.
• Garantía 2.0
Portafolio de inversión diseñado
para administrar y hacer crecer el
patrimonio en el mediano y largo
plazo, con un componente de
protección que garantiza el saldo
inicial contra las variaciones del
que se generen en el mercado.
La habilidad para cumplir con
ese objetivo, la fuerza de ventas
conformada comparte la visión de
largo plazo de los clientes en donde
se busca crear esa conciencia del
ahorro, “nos hemos enfocado en
crear asesores financieros, quienes
además tengan una carrera profesional en Zurich Fondos”, agregó
José Juan López.
En sintonía con esto, desde
Zurich se analiza como una perspectiva favorable la circular de
prácticas de venta propuesta por la
Comisión Nacional Bancaria y de
Valores (CNBV), la cual va a determinar los productos y la forma en
como se está operando y asesorar
al cliente en función de lo que necesita y no sólo con lo que el asesor
requiere vender.
Como parte del proceso de Zurich, a los clientes se les realizará
un perfil de inversión, que se mantendrá en monitoreo permanente,
“cada seis meses se evaluará su nivel de educación y financiero, esto
tiene que ver con la relación de largo plazo que se quiere construir”,
describió Jorge Marín.
El objetivo de Zurich con la estrategia es abonar a que todos los
operadores de fondos difundan la
cultura de la necesidad que se tiene
de crecer el sistema en general y no
mantener una competencia por el
actual universo de inversionistas;
de ahí la configuración propia de
sus productos y la filosofía con la
que se busca participar.
Fondos viernes 5 de octubre del 2012
15