MEDIDAS CUALITATIVAS DE CONSECUENCIA O IMPACTO

MEDIDAS CUALITATIVAS DE CONSECUENCIA O IMPACTO

DEFINICIÓN Y CLASIFICACIÓN DE RIESGOS
MEDIDAS CUALITATIVAS DE CONSECUENCIA O IMPACTO
VALOR
1
2
3
4
5
DESCRIPTOR
INSIGNIFICANTE
MENOR
MODERADO
MAYOR
CATASTRÓFICO
REPUTACIONAL
LEGAL
OPERATIVO
CONTAGIO
DESCRIPCION DETALLADA
RANGO
El evento es conocido en el área, no
causa pérdida de clientes, disminucuón
de ingresos o procesos judiciales por
desprestigio, mala imagen o publicidad
negativa.
No causa pérdidas económicas, no
genera amonestaciones, sanciones o
indemnizaciones por las entidades
reguladoras.
Se realiza seguimiento y se le da una
solución inmediata; las deficiencias, fallas o
inadecuaciones, en el recurso humano, de
los
procesos,
tecnológicos
o
de
infraestructura son mínimas.
No implica contagio. Su Impacto no incide en el
logro de los Objetivos de la Compañía, se debe
tomar acciones de prevención, pude seguir
operando.
INSIGNIFICANTE: No causa périda económica, ni intervención de entidades reguladoras,
es conocido a nivel de la Dirección de GPN, se da solución inmediata y se hace
seguimiento; no implica contagio y su impacto no incide en el logro de los Objetivos de
la Compañía. Puede seguir operando.
0-15
El evento es conocido en el área, puede
causar
pérdida
de
clientes
o
disminucuón de ingresos, no causa
procesos judiciales por desprestigio,
mala imagen o publicidad negativa
No causa pérdidas económicas, no
genera amonestaciones, sanciones o
indemnizaciones por las entidades
reguladoras, sin embargo pueden
realizarse visitas de auditoria, control y
monitoreo de la operación.
se realiza seguimiento y se debe dar
solución en menos de un dia, se evalua las
posibles
deficiencias,
fallas
o
inadecuaciones, en el recurso humano, los
procesos, tecnológicos o de infraestructura
para dar solución y mejorar el proceso.
No implica contagio. Su Impacto incide en menor
proporción al cumplimiento de los Objetivos de la
Compañía, se debe tomar acciones de detección y
monitoreo, puede seguir operando.
MENOR: No causa périda económica, visitas de entidades rguladoras de supervisión y
control , es conocido a nivel de la Dirección de GPN, puede causar pérdida mínima de
clientes e ingresos, se da solución en menos de un día y se hace seguimiento y
evaluación a los procesos; no implica contagio y su impacto incide en menor proporción
al logro de los Objetivos de la Compañía. Puede seguir operando.
El evento es conocido en la Dirección
General de la empresa causando
pérdida de clientes y disminución
moderada sobre los ingresos de la
Compañía
generando
procesos
judiciales por desprestigio, mala imagen
o publicidad negativa.
Puede
generar
multas
e
intervenciones, sanciones a los
administradores, por las entidades
reguladoras.
se evalua las deficiencias, fallas o
inadecuaciones, en el recurso humano, los
procesos, tecnológicos o de infraestructura
que afectan la operación, determinando
responsabilidades que causan pérdidas
económicas.
Puede implicar contagio entre las empresas de la
organización y del Gremio. Su Impacto incide en el
Cumplimiento de los Objetivos de la Compañía, se
debe tomar acciones correctivas, seguimiento y
monitoreo para mitigar su impacto.
MODERADO:Puede generar pérdidas económicas por multas e intervenciones,
sanciones a los administradores, por las entidades reguladoras; es conocido a nivel de la
Dirección de GPN y Dirección General, puede causar pérdida moderada de clientes e
ingresos, se da solución en menos de un día y se hace evaluación a los procesos y se
determinana responsabilidades; Puede implicar contagio entre las empresas de la
organización y del Gremio. Su Impacto incide en el Cumplimiento de los Objetivos de la
Compañía, se debe tomar acciones correctivas, seguimiento y monitoreo para mitigar su
impacto.
El evento es conocido en la empresa en
la Dirección General y a nivel Regional,
puede ser evidenciado ante entidades
reguladoras y el gremio de la actividad,
puede causar pérdida de clientes,
disminución de ingresos y procesos
judiciales por desprestigio , mala imagen
o publicidad negativa.
Puede
generar
demandas
e
intervenciones por las entidades
reguladoras, sanciones monetarias a la
Compañía y a los Administradores que
involucren el cierre parcial de la
operación de GPN o de la Compañía.
Se realizan cambios en las deficiencias,
fallas o inadecuaciones, en el recurso
humano, los procesos, tecnológicos o de
infraestructura que afectan la operación que
causan pérdidas económicas.
Puede implicar contagio entre las empresas de la
organización y del Gremio. Su Impacto incide
significativamente en el Cumplimiento de los
Objetivos de la Compañía, se debe tomar medidas
de control, reducción, trasnferencia del Riesgo y
evitar su impacto
MAYOR: Puede generar pérdidas económicas por intervenciones y sanciones de las
entidades reguladoras, a la Compañía y a los Administradores, que involucran el cierre
parcial de la operación de GPN o de la Compañía; es conocido en la empresa en la
Dirección General y a nivel Regional; puede causar mayor pérdida de clientes y
disminución considerable de ingresos, se realizan cambios en los procesos y Puede
implicar contagio entre las empresas de la organización y del Gremio. Su Impacto incide
significativamente en el Cumplimiento de los Objetivos de la Compañía, se debe tomar
medidas de control, reducción. o trasnferencia del Riesgo y evitar su impacto
Es conocido por la Empresa a nivel
Nacional, empresas del Gremio o sector
económico y ante entidades reguladoras
(Nacionales e Internacionales) que
pueden generar ingreso del nombre a
listas restrictivas como la OFAC. Pérdida
de la Imagén por desprestigio,
disminución de ingresos y pérdida de
clientes al no poder realizar negocios
con diferentes sectores de la economia
por el descrédito de la Compañía y sus
Administradores.
Puede generar el cierre total de la
Compañía por insolvencia para operar
por la anulación de licencias,
inhabilidad para operar, pagos de
indemnizaciones y multas cuantiosas
por las entidades reguladoras,
procesos penales y/o demandas de los
Clientes.
Inabilidad
para
operar
a
los
Administradores, Oficial de Cumplimiento y
demás funcionarios que ejercen algún grado
de rersponsabilidad para evitar este tipo de
Riesgo o están involucradas en el diseño y
desarrollo de la operación, pérdida de
puesto de trabajo por posible cierre de la
compañía u omisión en la actividad que
ejerce.
Genera contagio en las empresas de la Organización
por la relación en sus actividades, de igual manera
afecta a las empresas del gremio por el servicio
financiero que se presta. Su Impacto incide
directamente en la operación de Giros, en la
Operación de los otros servicios (Mercancías y
Mensajería) y en el Cumplimiento de los Objetivos
de la Compañía, se toman acciones inmediatas y se
debe evitar el impacto de este tipo de Riesgos.
CATASTRÓFICO: Pérdida económica Mayor, que puede causar el cierre total de la
Compañía por insolvencia para operar por la anulación de licencias, inhabilidades,
pagos de indemnizaciones y multas cuantiosas por las entidades reguladoras, procesos
penales y/o demandas de los Clientes. Evento conocido por la Empresa a nivel Nacional,
empresas del Gremio o sector económico y ante entidades reguladoras (Nacionales e
Internacionales) que pueden generar ingreso del nombre a listas restrictivas como la
OFAC. Pérdida de la Imagén por desprestigio, disminución de ingresos y pérdida de
clientes al no poder realizar negocios con diferentes sectores de la economia por el
descrédito de la Compañía y sus Administradores. Genera contagio en las empresas de
la Organización por la relación en sus actividades, de igual manera afecta a las empresas
del gremio por el servicio financiero que se presta. Su Impacto incide directamente en
la operación de Giros, en la Operación de los otros servicios (Mercancías y Mensajería) y
en el Cumplimiento de los Objetivos de la Compañía, se toman acciones inmediatas y se
debe evitar el impacto de este tipo de Riesgos.
16- 25
26- 50
51- 75
76- 100
MEDIDAS CUALITATIVAS DE PROBABILIDAD
NIVEL VALOR
DESCRIPTOR
A
5
CASI CERTEZA
B
4
PROBABLE
C
3
POSIBLE
D
2
IMPROBABLE
E
1
RARO
DESCRIPCIÓN DETALLADA
Pasará en la mayoría de los casos.
Probablemente suceda en la mayoría de los casos.
Eventualmente sucede algún caso.
Se puede presentar algún caso.
Se presenta en circunstancias excepcionales
RANGO %
76 - 100
51 - 75
26 - 50
16 - 25
0-15
TIPO DE RIESGO
NIVEL
DESCRIPTOR
DESCRIPCIÓN DETALLADA
RANGO
RE
Riesgo Extremo
debe informar a la Dirección Administrativa y Fiananciera, Gerente General y
76-100
a la Junta de Socios . Evitar Riesgo
Necesita atención de la Alta Gerencia. Planes de Prevención, Control y
RA
Riesgo Alto
Monitoreo, Planes de tratamiento y reducción del Riesgo. Se debe informar a la
Gerencia General y a la Dirección Administrativa y Financiera. Reducir o
51-75
Riesgo Inaceptable
Requiere Acción Inmediata.Tratamiento para reducir o transferir el Riesgo. Se
Debe especificarse Responsabilidad Gerencial. Se debe tener control y
RM
Riesgo Moderado
monitoreo, se validan cambio de políticas o procdedimientos. Se debe informar
26-50
a la Dirección Administrativa y Financiera. Reducir el Riesgo.
RT
Riesgo Tolerable
Administrar mediante procedimientos de rutina y de prevención. Se debe
Monitorear, no requieren ninguna acción inmediata. Aceptar el Riesgo.
0-25
Riesgo Aceptable
Transferir Riesgo.
MATRIZ DE ANÁLISIS DEL RIESGO CUALITATIVO - NIVEL DE RIESGO
CONSECUENCIA /IMPACTO
PROBABILIDAD
INSIGNIFICANTE
MENOR
MODERADO
MAYOR
CATASTRÓFICO
1
2
3
4
5
CASI CERTEZA
5
A
A
A
E
E
E
PROBABLE
4
B
M
A
A
E
E
POSIBLE
3
C
T
M
A
E
E
IMPROBABLE
2
D
T
T
M
A
E
RARO
1
E
T
T
M
A
A
Riesgo Aceptable
Riesgo Inaceptable
* Basado en el AS/NZS 4360: 1999 Estándar Australiano /Administración de Riesgos