E.6.b PROMO- MI AUTO - Mutualista Imbabura
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E.6.b PROMO- MI AUTO - Mutualista Imbabura
MANUAL DE POLITICAS Y PROCEDIMIENTOS POR PROCESOS - MACROPROCESO: E. GESTIÓN COMERCIAL - E.6 PROMOCIONES - TIPO DE PROCESOS: PRODUCTIVO - LINEA DE NEGOCIO: Banca Minorista M.I.M.E.6 Versión 1.1 Enero, 2016 MANUAL DE POLITICAS Y PROCEDIMIENTOS POR PROCESOS - MACROPROCESO: E. GESTIÓN COMERCIAL - TIPO DE PROCESOS: PRODUCTIVO - E.6 PROMOCIONES - LINEA DE NEGOCIO: Banca Minorista Versión 1.0 M.I.M.E.6 REGISTRO DE CAMBIOS EN EL DOCUMENTO Descripción del Revisado Aprobado Realizado por: cambio por: por: Documento Original Ing. Edwin PozoGerente de Negocios MUTUALISTA IMBABURA | Copia Controlada Comité Alco Directorio Fecha: Febrero 2016 2 de 14 MANUAL DE POLITICAS Y PROCEDIMIENTOS POR PROCESOS - MACROPROCESO: E. GESTIÓN COMERCIAL - TIPO DE PROCESOS: PRODUCTIVO - E.6 PROMOCIONES - LINEA DE NEGOCIO: Banca Minorista M.I.M.E.6 INDICE INDICE............................................................................................................................................ 3 1. 2. OBJETO Y CAMPO DE APLICACIÓN ........................................................................................ 4 1.1 GENERALIDADES............................................................................................................ 4 1.2 APLICACIÓN ................................................................................................................... 4 1.3 ALCANCE ........................................................................................................................ 4 OBJETIVOS. ............................................................................................................................ 5 2.1 Objetivo General ................................................................................................................. 5 2.2 Objetivos Específicos. .......................................................................................................... 5 3. MAPA Y ARBOL DE PROCESOS............................................................................................... 5 3.1 MAPA DE PROCESOS ........................................................................................................... 5 3.2 ARBOL DE PROCESOS .......................................................................................................... 6 4. DESCRIPCIÓN DE PROCESO ................................................................................................... 6 SUBPROCESO: E.6.2. PROMO MI AUTO. ................................................................................... 6 4.1.1 Responsables ............................................................................................................. 6 4.1.2 Políticas ............................................................................................................................ 6 4.1.3 Estrategia Publicitaria....................................................................................................... 9 4.1.4 RESULTADOS ECONOMICOS DE LA PROMOCION .......................................................... 10 4.1.5 COSTO DE INVERSION DEL PREMIO A SORTEAR ............................................................ 10 4.1.6 NIVEL DE CAPTACIONES DE ESTA PROMOCION ............................................................. 10 4.1.7 RESULTADOS FINANCIEROS ........................................................................................... 11 4.1.8 RECURSOS................................................................................................................ 11 4.1.8.1 RECURSO HUMANOS................................................................................................... 11 4.1.8.2 RECURSOS TÉCNICOS. ................................................................................................. 12 4.9 CONOGRAMA DE EJECUCION DE LA PROMOCION ........................................................... 12 8. 5. Diseño de flujo ............................................................................................................ 13 6. Indicadores .................................................................................................................. 14 7. Controles ..................................................................................................................... 14 ANEXOS ............................................................................................................................... 14 MUTUALISTA IMBABURA | Copia Controlada 3 de 14 MANUAL DE POLITICAS Y PROCEDIMIENTOS POR PROCESOS - MACROPROCESO: E. GESTIÓN COMERCIAL - TIPO DE PROCESOS: PRODUCTIVO - E.6 PROMOCIONES - LINEA DE NEGOCIO: Banca Minorista M.I.M.E.6 1. OBJETO Y CAMPO DE APLICACIÓN 1.1 GENERALIDADES Mutualista Imbabura se ha caracterizado por premiar la confianza de todos sus socios y clientes, es por esto que en el año 2016 desarrollará una promoción diferente, la misma que busca fidelizar y atraer más socios a la Institución. Es importante indicar que varias instituciones financieras realizan diferentes tipos de actividades para captaciones de ahorros, actividades que ayudan a mantener y mejorar la liquidez de la institución. 1.2 APLICACIÓN La Institución actualmente registra una liquidez baja, por lo que es necesario incentivar el ahorro en la Institución, a través de promociones que estimulen a los socios y clientes a depositar sus dineros para precautelar el presente y futuro económico. Por otro lado la Mutualista Imbabura, quiere premiar la fidelidad de todos sus asociados y clientes con promociones o sorteos. Es por esta razón que se presenta la “PROMO MI AUTO” la cual ayudará a la Institución a mantener un nivel apropiado en captaciones. 1.3 ALCANCE Esta promoción está dirigida a todos los socios y clientes de la Institución. Características demográficas: • • • • Hombres y mujeres Edad: s/ limite Nivel Socio Económico: Medio y bajo Ubicados en sierra norte: Pichincha e Imbabura MUTUALISTA IMBABURA | Copia Controlada 4 de 14 MANUAL DE POLITICAS Y PROCEDIMIENTOS POR PROCESOS - MACROPROCESO: E. GESTIÓN COMERCIAL - TIPO DE PROCESOS: PRODUCTIVO - E.6 PROMOCIONES - LINEA DE NEGOCIO: Banca Minorista M.I.M.E.6 2. OBJETIVOS. 2.1 Objetivo General • Promover la captación de recursos económicos, creando fidelidad de los socios, una imagen apropiada y posicionamiento privilegiado de nuestra Institución, permitiendo el fortalecimiento de las cuentas del pasivo. 2.2 Objetivos Específicos. • Captar recursos económicos frescos en Captaciones, para fondear la colocación de cartera de crédito, en el primer semestre del año 2016. • Compensar la confianza de los socios y clientes hacia la Institución, mediante el sorteo de un vehículo. 3. MAPA Y ARBOL DE PROCESOS 3.1 MAPA DE PROCESOS MUTUALISTA IMBABURA | Copia Controlada 5 de 14 MANUAL DE POLITICAS Y PROCEDIMIENTOS POR PROCESOS - MACROPROCESO: E. GESTIÓN COMERCIAL - TIPO DE PROCESOS: PRODUCTIVO - E.6 PROMOCIONES - LINEA DE NEGOCIO: Banca Minorista M.I.M.E.6 3.2 ARBOL DE PROCESOS 4. DESCRIPCIÓN DE PROCESO SUBPROCESO: E.6.2. PROMO MI AUTO. 4.1.1 Responsables • • • • • • • • Gerente de Negocios: Responsables de la Elaboración del Proyecto. Gerencia General, Comité ALCO y Directorio: Responsables de la Aprobación y de emitir sugerencias del Proyecto. Gerencia General, Marketing, Gerente de Negocios: Responsables de la Elaboración de boletos y material publicitario lanzamiento de la Promoción. Gerente de Negocios, Marketing, Jefes de Agencia: Responsables de impulsar la Campaña publicitaria en cada una de las oficinas. Gerencia, Gerente de Negocios y Marketing: Responsables de la Entrega del premio en el lugar y fecha establecida. Gerente de Negocios y Jefe de Operaciones: Responsables de realizar y analizar el Informe de evaluación de resultados. Jefe de Sistemas: Responsable del desarrollo y parametrización de las condiciones y requerimientos sobre el producto PROMO MI AUTO. Todo el Personal: Responsables de difundir sobre la PROMO MI AUTO. 4.1.2 Políticas M.I.M.E.6.101: La promoción abarca las 5 oficinas de la Institución en su ámbito de acción: • • • Oficina Matriz, Agencia Laguna Mall, Agencia Atuntaqui, MUTUALISTA IMBABURA | Copia Controlada 6 de 14 MANUAL DE POLITICAS Y PROCEDIMIENTOS POR PROCESOS - MACROPROCESO: E. GESTIÓN COMERCIAL - TIPO DE PROCESOS: PRODUCTIVO - E.6 PROMOCIONES - LINEA DE NEGOCIO: Banca Minorista • • M.I.M.E.6 Agencia Otavalo, Agencia CCNU. M.I.M.E.6.102: El diseño de la “PROMO MI AUTO” consiste en la entrega aproximada de 200.000 de boletos a cambio de una permanencia del ahorro en todo tipo de cuentas de ahorro, como son: Hogar, Ahorro Más, Ahorro Programado, Mi cuenta y yo; y Depósitos a Plazo Fijo. M.I.M.E.6.103: La promoción está dirigida a personas naturales y jurídicas, que mantengan cuentas de ahorros: Hogar, Mi cuenta y yo, Ahorro Más, Ahorro Programado y Depósitos a Plazo Fijo. M.I.M.E.6.104: La promoción involucra la entrega de 1 premio, que se detalla a continuación: NUMERO 1 PREMIOS Autos Modelo 2016 MARCA CHERY Q5 CILINDRAJE 998CC M.I.M.E.6.105: La entrega de boletos, entrará en vigencia, a partir del lanzamiento de la promoción hasta el mes de noviembre del 2016, fecha en la cual se realizará el sorteo. M.I.M.E.6.106: El sistema de designación del ganador del vehículo se lo realizará de la siguiente manera: Para el sorteo indicado existirán 9 boletos anulados, siendo el décimo el ganador del mismo. M.I.M.E.6.107: En el momento del sorteo el número ganador, se verificará en el sistema ORION de Mutualista Imbabura, a fin de establecer que el beneficiario tenga los respectivos bloqueos, y no se encuentre en pre-cobro administrativo o cobro judicial. De estar todo en orden, de inmediato se dará a conocer el nombre del ganador a los presentes; caso contrario se sorteará un nuevo número ganador. M.I.M.E.6.108: Para participar en la “PROMO MI AUTO” la entrega de boletos se efectuará de acuerdo a las condiciones siguientes: MUTUALISTA IMBABURA | Copia Controlada 7 de 14 MANUAL DE POLITICAS Y PROCEDIMIENTOS POR PROCESOS - MACROPROCESO: E. GESTIÓN COMERCIAL - TIPO DE PROCESOS: PRODUCTIVO - E.6 PROMOCIONES - LINEA DE NEGOCIO: Banca Minorista • • M.I.M.E.6 UN BOLETO POR CADA USD. 10,00 EN DEPOSITOS A CUALQUIER CUENTA DE AHORROS; Y/0, UN BOLETO POR CADA USD. 300,00 EN DEPOSITOS EN CERTIFICADOS DE PLAZO FIJO M.I.M.E.6.109: Los depósitos en Certificados de Depósitos a Plazo Fijo, serán en renovaciones o nuevos, con un plazo no menor a 180 días. M.I.M.E.6.110: El sorteo se lo llevará acabo en la Oficina Matriz: “Ibarra, Calle Oviedo 7-29 y Bolívar”. M.I.M.E.6.111: El boleto será el único documento válido para poder reclamar el premio de la “PROMO MI AUTO”. M.I.M.E.6.112: A fin de evitar conflicto de intereses los directivos, funcionarios y empleados en este sorteo, no podrán participar, no podrán ser apoderados de los menores de edad; pero sí sus familiares. M.I.M.E.6.113: Los boletos serán entregados por cada 10 dólares de depósito sin ningún tipo de bloqueo, y serán sujetos de entrar al sorteo los clientes que hayan crecido en sus saldos, en 30 dólares, cada mes a partir del mes de febrero. Incluido con Actualización del 02 de mayo del 2016. M.I.M.E.6.114: Los boletos para el sorteo serán entregados a cada Oficina con el pertinente formulario para su control respectivo. M.I.M.E.6.115: Los boletos que se depositan en cada agencia, se trasladarán a la Oficina Matriz, para el sorteo en la fecha señalada. M.I.M.E.6.116: Para el sorteo se contará con la presencia del Notario Público e Intendente de Imbabura, o su delegado. M.I.M.E.6.117: Las condiciones que contendrán los boletos objeto de esta promoción serán las siguientes: 1.- Este boleto es único personal e intransferible MUTUALISTA IMBABURA | Copia Controlada 8 de 14 MANUAL DE POLITICAS Y PROCEDIMIENTOS POR PROCESOS - MACROPROCESO: E. GESTIÓN COMERCIAL - TIPO DE PROCESOS: PRODUCTIVO - E.6 PROMOCIONES - LINEA DE NEGOCIO: Banca Minorista M.I.M.E.6 2.- Este boleto es el único comprobante para la entrega del premio, junto con la presentación de la cédula de ciudadanía o cualquier otro documento que acredite plenamente la identidad del titular del boleto. 3.- En caso de pérdida, robo o hurto de este boleto, la Mutualista Imbabura, no atenderá reclamo alguno por este concepto, sin que el beneficiario del mismo pueda reclamar la entrega del premio sorteado. 4.- En caso de destrucción total o parcial de este boleto, de tal forma que comprometa la integridad de su texto el mismo no tendrá valor legal alguno. 5.- El titular del presente boleto acepta las condiciones constantes en este boleto sin reserva de ninguna naturaleza. M.I.M.E.6.118: Los gastos generados por matricula y traspaso de dominio serán por cuenta del ganador. M.I.M.E.6.119: La responsabilidad de la Mutualista Imbabura en el sorteo, finaliza con la entrega del premio respectivo. M.I.M.E.6.120: La Mutualista Imbabura, se reserva el derecho de ejercer todo tipo de acciones legales contra quienes pretendan reclamar ilícitamente el premio ofrecido. M.I.M.E.6.121: En caso de eventos de fuerza mayor o caso fortuito, la Mutualista Imbabura, se reserva el derecho de declarar sin efecto la fecha del sorteo y posponer la misma previa autorización de la autoridad competente. 4.1.3 Estrategia Publicitaria. Para la consolidación de la “PROMO MI AUTO”” en el mercado va a ser necesario el despliegue de las siguientes actividades publicitarias: DETALLE CANTIDAD INVERSIÓN RADIOS 2 3600 JINGLE DEL SORTEO 1 100 2000 300 5 700 FLAYERS GIGANTOGRAFIAS MUTUALISTA IMBABURA | Copia Controlada 9 de 14 MANUAL DE POLITICAS Y PROCEDIMIENTOS POR PROCESOS - MACROPROCESO: E. GESTIÓN COMERCIAL - TIPO DE PROCESOS: PRODUCTIVO - E.6 PROMOCIONES - LINEA DE NEGOCIO: Banca Minorista BOLETOS 200000 300 0 500 VARIOS TOTAL M.I.M.E.6 5500 4.1.4 RESULTADOS ECONOMICOS DE LA PROMOCION Se aspira que la presente promoción consolide la obtención de nuevos socios cuenta ahorristas, se logre además el incremento en la activación de cuentas y tener un crecimiento adecuado tanto en las cuentas de ahorros y en depósitos a plazo fijo. 4.1.5 COSTO DE INVERSION DEL PREMIO A SORTEAR PREMIO Automóvil CHERY Q5 2016 VALOR 12.990.00 CANTIDAD TOTAL 1 12.990.00 TOTAL 12.990.00 4.1.6 NIVEL DE CAPTACIONES DE ESTA PROMOCION Para la presente promoción se estima tener los siguientes escenarios de captaciones: NIVEL DE CAPTACIONES PESIMISTA MODERADO OPTIMISTA AHORROS 300,000.00 400,000.00 500,000.00 DEPOSITOS A PLAZO FIJO 650,000.00 700,000.00 800,000.00 TOTAL 950,000.00 1,100,000.00 1,300,000.00 MUTUALISTA IMBABURA | Copia Controlada 10 de 14 MANUAL DE POLITICAS Y PROCEDIMIENTOS POR PROCESOS - MACROPROCESO: E. GESTIÓN COMERCIAL - TIPO DE PROCESOS: PRODUCTIVO - E.6 PROMOCIONES - LINEA DE NEGOCIO: Banca Minorista M.I.M.E.6 4.1.7RESULTADOS FINANCIEROS A continuación, se presenta los niveles esperados de rendimiento de la promoción: INVERSION INICIAL PESIMISTA MODERADO OPTIMISTA ADQUISICION DE VEHICULO 12,990.00 12,990.00 12,990.00 PUBLICIDAD Y PROMOCION 5,500.00 5,500.00 5,500.00 TOTAL INVERSION 18,490.00 18,490.00 18,490.00 RENDIMIENTO AGOSTO 2016 60,000.00 100,000.00 200,000.00 UTLIDAD NETA 41,510.00 81,510.00 181,510.00 4.1.8 RECURSOS 4.1.8.1 RECURSO HUMANOS. • Se propone utilizar a todos los funcionarios y en especial a las personas que hacen el negocio de captaciones y colocaciones. Aunque no significará un trabajo distante de la labor diaria, ni fuera de los manuales de funciones. • Gerente de Negocios será el líder del proyecto, el cual vigilará la ejecución de todo el proceso para determinar el cumplimiento del objetivo del proyecto y presentará un informe en el que evaluará los resultados, éste informe será presentado a Gerencia General para su revisión y toma de medidas oportunas. • Jefe de Operaciones controlará y realizará el monitoreo de la promoción en forma mensual, controlando el número de boletos entregados y valores ingresados por concepto de bloqueos de las cuentas pertinentes. • Los Jefes de Oficina, presentarán a Gerente de Negocios el informe mensual de manera detallada en el que contendrá toda la información de la promoción. MUTUALISTA IMBABURA | Copia Controlada 11 de 14 MANUAL DE POLITICAS Y PROCEDIMIENTOS POR PROCESOS - MACROPROCESO: E. GESTIÓN COMERCIAL - TIPO DE PROCESOS: PRODUCTIVO - E.6 PROMOCIONES - LINEA DE NEGOCIO: Banca Minorista • M.I.M.E.6 Cajeros, Operativos, Ejecutivos de Negocios, Jefes de Área, Gerente y todo el personal que son nuestra fuerza de ventas directa, difundirán de manera eficaz y oportuna todos los beneficios de la Promoción. 4.1.8.2 RECURSOS TÉCNICOS. • Se utilizarán los recursos disponibles en la Institución, como base de datos, formularios, material publicitario. 4.2 CONOGRAMA DE EJECUCION DE LA PROMOCION No. ACTIVIDAD RESPONSABLE FECHA Elaboración del Proyecto 25 enero a 3 de Jefe de Negocios y Marketing Febrero 2016 2 Aprobación del Proyecto Gerencia, Comité ALCO y Consejo de Administración 4 de febrero 2016 5 Elaboración de boletos y material publicitario Gerencia, Marketing, Jefe de Negocios 5 – 10 febrero 2016 6 Lanzamiento de la Promoción Marketing, Jefe de Negocios 11 de febrero 2016 Campaña publicitaria Marketing, Jefe de Negocios, Jefes de Oficinas 12 febrero a noviembre 2016 8 Entrega del premio Gerencia, Jefe de Negocios y Marketing Noviembre 2016 9 Informe de evaluación de resultados Jefe de Negocios y Jefe de Operaciones mensualmente Informe de evaluación final Jefe de Negocios y Jefe de Operaciones Diciembre 2016 1 7 10 MUTUALISTA IMBABURA | Copia Controlada 12 de 14 MANUAL DE POLITICAS Y PROCEDIMIENTOS POR PROCESOS - MACROPROCESO: E. GESTIÓN COMERCIAL - TIPO DE PROCESOS: PRODUCTIVO - E.6 PROMOCIONES - LINEA DE NEGOCIO: Banca Minorista M.I.M.E.6 5. Diseño de flujo MUTUALISTA IMBABURA | Copia Controlada 13 de 14 MANUAL DE POLITICAS Y PROCEDIMIENTOS POR PROCESOS - MACROPROCESO: E. GESTIÓN COMERCIAL - TIPO DE PROCESOS: PRODUCTIVO - E.6 PROMOCIONES - LINEA DE NEGOCIO: Banca Minorista M.I.M.E.6 6. Indicadores A.1. Nombre de Proceso INDICADOR DESCRIPCION O FORMA DE CALCULO % de eficiencia. N° DE BOLETOS BLOQUEADOS/BOLETOS ENTREGADOS RESPONSABLE FRECUENCIA RESPONSABLE DE LA DE DE LA MEDICION MEDICION REVISION A.1.1. Nombre de Subproceso GERENTE NEGOCIOS MENSUAL ALCO FRECUENCIA DE LA REVISION NIVEL ACTUAL MENSUAL MARZO NIVEL ESPERADO 100% 7. Controles • • Verificación de parametrización de boletos entregados; y, Verificación de bloqueos 8. ANEXOS PUBLICIDAD: MUTUALISTA IMBABURA | Copia Controlada 14 de 14