E.6.b PROMO- MI AUTO - Mutualista Imbabura

Transcripción

E.6.b PROMO- MI AUTO - Mutualista Imbabura
MANUAL DE POLITICAS Y
PROCEDIMIENTOS POR PROCESOS
- MACROPROCESO: E. GESTIÓN COMERCIAL
- E.6 PROMOCIONES
- TIPO DE PROCESOS: PRODUCTIVO
- LINEA DE NEGOCIO: Banca Minorista
M.I.M.E.6
Versión 1.1
Enero, 2016
MANUAL DE POLITICAS Y PROCEDIMIENTOS POR PROCESOS
- MACROPROCESO: E. GESTIÓN COMERCIAL
- TIPO DE PROCESOS:
PRODUCTIVO
- E.6 PROMOCIONES
- LINEA DE NEGOCIO: Banca
Minorista
Versión
1.0
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REGISTRO DE CAMBIOS EN EL DOCUMENTO
Descripción del
Revisado
Aprobado
Realizado por:
cambio
por:
por:
Documento
Original
Ing. Edwin PozoGerente de
Negocios
MUTUALISTA IMBABURA | Copia Controlada
Comité Alco
Directorio
Fecha:
Febrero
2016
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MANUAL DE POLITICAS Y PROCEDIMIENTOS POR PROCESOS
- MACROPROCESO: E. GESTIÓN COMERCIAL
- TIPO DE PROCESOS:
PRODUCTIVO
- E.6 PROMOCIONES
- LINEA DE NEGOCIO: Banca
Minorista
M.I.M.E.6
INDICE
INDICE............................................................................................................................................ 3
1.
2.
OBJETO Y CAMPO DE APLICACIÓN ........................................................................................ 4
1.1
GENERALIDADES............................................................................................................ 4
1.2
APLICACIÓN ................................................................................................................... 4
1.3
ALCANCE ........................................................................................................................ 4
OBJETIVOS. ............................................................................................................................ 5
2.1 Objetivo General ................................................................................................................. 5
2.2 Objetivos Específicos. .......................................................................................................... 5
3.
MAPA Y ARBOL DE PROCESOS............................................................................................... 5
3.1 MAPA DE PROCESOS ........................................................................................................... 5
3.2 ARBOL DE PROCESOS .......................................................................................................... 6
4.
DESCRIPCIÓN DE PROCESO ................................................................................................... 6
SUBPROCESO: E.6.2. PROMO MI AUTO. ................................................................................... 6
4.1.1
Responsables ............................................................................................................. 6
4.1.2 Políticas ............................................................................................................................ 6
4.1.3 Estrategia Publicitaria....................................................................................................... 9
4.1.4 RESULTADOS ECONOMICOS DE LA PROMOCION .......................................................... 10
4.1.5 COSTO DE INVERSION DEL PREMIO A SORTEAR ............................................................ 10
4.1.6 NIVEL DE CAPTACIONES DE ESTA PROMOCION ............................................................. 10
4.1.7 RESULTADOS FINANCIEROS ........................................................................................... 11
4.1.8
RECURSOS................................................................................................................ 11
4.1.8.1 RECURSO HUMANOS................................................................................................... 11
4.1.8.2 RECURSOS TÉCNICOS. ................................................................................................. 12
4.9 CONOGRAMA DE EJECUCION DE LA PROMOCION ........................................................... 12
8.
5.
Diseño de flujo ............................................................................................................ 13
6.
Indicadores .................................................................................................................. 14
7.
Controles ..................................................................................................................... 14
ANEXOS ............................................................................................................................... 14
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- MACROPROCESO: E. GESTIÓN COMERCIAL
- TIPO DE PROCESOS:
PRODUCTIVO
- E.6 PROMOCIONES
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Minorista
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1. OBJETO Y CAMPO DE APLICACIÓN
1.1 GENERALIDADES
Mutualista Imbabura se ha caracterizado por premiar la confianza de todos sus socios y
clientes, es por esto que en el año 2016 desarrollará una promoción diferente, la misma
que busca fidelizar y atraer más socios a la Institución.
Es importante indicar que varias instituciones financieras realizan diferentes tipos de
actividades para captaciones de ahorros, actividades que ayudan a mantener y mejorar la
liquidez de la institución.
1.2 APLICACIÓN
La Institución actualmente registra una liquidez baja, por lo que es necesario incentivar el
ahorro en la Institución, a través de promociones que estimulen a los socios y clientes a
depositar sus dineros para precautelar el presente y futuro económico.
Por otro lado la Mutualista Imbabura, quiere premiar la fidelidad de todos sus asociados y
clientes con promociones o sorteos. Es por esta razón que se presenta la “PROMO MI
AUTO” la cual ayudará a la Institución a mantener un nivel apropiado en captaciones.
1.3 ALCANCE
Esta promoción está dirigida a todos los socios y clientes de la Institución.
Características demográficas:
•
•
•
•
Hombres y mujeres
Edad: s/ limite
Nivel Socio Económico: Medio y bajo
Ubicados en sierra norte: Pichincha e Imbabura
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2. OBJETIVOS.
2.1 Objetivo General
•
Promover la captación de recursos económicos, creando fidelidad de los socios, una
imagen apropiada y posicionamiento privilegiado de nuestra Institución, permitiendo
el fortalecimiento de las cuentas del pasivo.
2.2 Objetivos Específicos.
•
Captar recursos económicos frescos en Captaciones, para fondear la colocación de
cartera de crédito, en el primer semestre del año 2016.
•
Compensar la confianza de los socios y clientes hacia la Institución, mediante el
sorteo de un vehículo.
3. MAPA Y ARBOL DE PROCESOS
3.1 MAPA DE PROCESOS
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3.2 ARBOL DE PROCESOS
4. DESCRIPCIÓN DE PROCESO
SUBPROCESO: E.6.2. PROMO MI AUTO.
4.1.1 Responsables
•
•
•
•
•
•
•
•
Gerente de Negocios: Responsables de la Elaboración del Proyecto.
Gerencia General, Comité ALCO y Directorio: Responsables de la Aprobación y
de emitir sugerencias del Proyecto.
Gerencia General, Marketing, Gerente de Negocios: Responsables de la
Elaboración de boletos y material publicitario lanzamiento de la Promoción.
Gerente de Negocios, Marketing, Jefes de Agencia: Responsables de impulsar
la Campaña publicitaria en cada una de las oficinas.
Gerencia, Gerente de Negocios y Marketing: Responsables de la Entrega del
premio en el lugar y fecha establecida.
Gerente de Negocios y Jefe de Operaciones: Responsables de realizar y
analizar el Informe de evaluación de resultados.
Jefe de Sistemas: Responsable del desarrollo y parametrización de las
condiciones y requerimientos sobre el producto PROMO MI AUTO.
Todo el Personal: Responsables de difundir sobre la PROMO MI AUTO.
4.1.2 Políticas
M.I.M.E.6.101: La promoción abarca las 5 oficinas de la Institución en su ámbito de acción:
•
•
•
Oficina Matriz,
Agencia Laguna Mall,
Agencia Atuntaqui,
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•
•
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Agencia Otavalo,
Agencia CCNU.
M.I.M.E.6.102: El diseño de la “PROMO MI AUTO” consiste en la entrega aproximada de
200.000 de boletos a cambio de una permanencia del ahorro en todo tipo de cuentas de
ahorro, como son: Hogar, Ahorro Más, Ahorro Programado, Mi cuenta y yo; y Depósitos a
Plazo Fijo.
M.I.M.E.6.103: La promoción está dirigida a personas naturales y jurídicas, que mantengan
cuentas de ahorros: Hogar, Mi cuenta y yo, Ahorro Más, Ahorro Programado y Depósitos a
Plazo Fijo.
M.I.M.E.6.104: La promoción involucra la entrega de 1 premio, que se detalla a
continuación:
NUMERO
1
PREMIOS
Autos Modelo
2016
MARCA
CHERY Q5
CILINDRAJE
998CC
M.I.M.E.6.105: La entrega de boletos, entrará en vigencia, a partir del lanzamiento de la
promoción hasta el mes de noviembre del 2016, fecha en la cual se realizará el sorteo.
M.I.M.E.6.106: El sistema de designación del ganador del vehículo se lo realizará de la
siguiente manera: Para el sorteo indicado existirán 9 boletos anulados, siendo el décimo el
ganador del mismo.
M.I.M.E.6.107: En el momento del sorteo el número ganador, se verificará en el sistema
ORION de Mutualista Imbabura, a fin de establecer que el beneficiario tenga los
respectivos bloqueos, y no se encuentre en pre-cobro administrativo o cobro judicial. De
estar todo en orden, de inmediato se dará a conocer el nombre del ganador a los
presentes; caso contrario se sorteará un nuevo número ganador.
M.I.M.E.6.108: Para participar en la “PROMO MI AUTO” la entrega de boletos se efectuará
de acuerdo a las condiciones siguientes:
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•
•
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UN BOLETO POR CADA USD. 10,00 EN DEPOSITOS A CUALQUIER CUENTA DE
AHORROS; Y/0,
UN BOLETO POR CADA USD. 300,00 EN DEPOSITOS EN CERTIFICADOS DE PLAZO FIJO
M.I.M.E.6.109: Los depósitos en Certificados de Depósitos a Plazo Fijo, serán en
renovaciones o nuevos, con un plazo no menor a 180 días.
M.I.M.E.6.110: El sorteo se lo llevará acabo en la Oficina Matriz: “Ibarra, Calle Oviedo 7-29
y Bolívar”.
M.I.M.E.6.111: El boleto será el único documento válido para poder reclamar el premio de
la “PROMO MI AUTO”.
M.I.M.E.6.112: A fin de evitar conflicto de intereses los directivos, funcionarios y
empleados en este sorteo, no podrán participar, no podrán ser apoderados de los menores
de edad; pero sí sus familiares.
M.I.M.E.6.113: Los boletos serán entregados por cada 10 dólares de depósito sin ningún
tipo de bloqueo, y serán sujetos de entrar al sorteo los clientes que hayan crecido en sus
saldos, en 30 dólares, cada mes a partir del mes de febrero. Incluido con Actualización del
02 de mayo del 2016.
M.I.M.E.6.114: Los boletos para el sorteo serán entregados a cada Oficina con el pertinente
formulario para su control respectivo.
M.I.M.E.6.115: Los boletos que se depositan en cada agencia, se trasladarán a la Oficina
Matriz, para el sorteo en la fecha señalada.
M.I.M.E.6.116: Para el sorteo se contará con la presencia del Notario Público e Intendente
de Imbabura, o su delegado.
M.I.M.E.6.117: Las condiciones que contendrán los boletos objeto de esta promoción serán
las siguientes:
1.- Este boleto es único personal e intransferible
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2.- Este boleto es el único comprobante para la entrega del premio, junto con la
presentación de la cédula de ciudadanía o cualquier otro documento que acredite
plenamente la identidad del titular del boleto.
3.- En caso de pérdida, robo o hurto de este boleto, la Mutualista Imbabura, no atenderá
reclamo alguno por este concepto, sin que el beneficiario del mismo pueda reclamar la
entrega del premio sorteado.
4.- En caso de destrucción total o parcial de este boleto, de tal forma que comprometa la
integridad de su texto el mismo no tendrá valor legal alguno.
5.- El titular del presente boleto acepta las condiciones constantes en este boleto sin
reserva de ninguna naturaleza.
M.I.M.E.6.118: Los gastos generados por matricula y traspaso de dominio serán por cuenta
del ganador.
M.I.M.E.6.119: La responsabilidad de la Mutualista Imbabura en el sorteo, finaliza con la
entrega del premio respectivo.
M.I.M.E.6.120: La Mutualista Imbabura, se reserva el derecho de ejercer todo tipo de
acciones legales contra quienes pretendan reclamar ilícitamente el premio ofrecido.
M.I.M.E.6.121: En caso de eventos de fuerza mayor o caso fortuito, la Mutualista
Imbabura, se reserva el derecho de declarar sin efecto la fecha del sorteo y posponer la
misma previa autorización de la autoridad competente.
4.1.3 Estrategia Publicitaria.
Para la consolidación de la “PROMO MI AUTO”” en el mercado va a ser necesario el
despliegue de las siguientes actividades publicitarias:
DETALLE
CANTIDAD
INVERSIÓN
RADIOS
2
3600
JINGLE DEL
SORTEO
1
100
2000
300
5
700
FLAYERS
GIGANTOGRAFIAS
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BOLETOS
200000
300
0
500
VARIOS
TOTAL
M.I.M.E.6
5500
4.1.4 RESULTADOS ECONOMICOS DE LA PROMOCION
Se aspira que la presente promoción consolide la obtención de nuevos socios cuenta
ahorristas, se logre además el incremento en la activación de cuentas y tener un
crecimiento adecuado tanto en las cuentas de ahorros y en depósitos a plazo fijo.
4.1.5 COSTO DE INVERSION DEL PREMIO A SORTEAR
PREMIO
Automóvil CHERY Q5
2016
VALOR
12.990.00
CANTIDAD
TOTAL
1
12.990.00
TOTAL
12.990.00
4.1.6 NIVEL DE CAPTACIONES DE ESTA PROMOCION
Para la presente promoción se estima tener los siguientes escenarios de captaciones:
NIVEL DE
CAPTACIONES
PESIMISTA
MODERADO
OPTIMISTA
AHORROS
300,000.00
400,000.00
500,000.00
DEPOSITOS A PLAZO FIJO
650,000.00
700,000.00
800,000.00
TOTAL
950,000.00
1,100,000.00
1,300,000.00
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4.1.7RESULTADOS FINANCIEROS
A continuación, se presenta los niveles esperados de rendimiento de la promoción:
INVERSION INICIAL
PESIMISTA
MODERADO
OPTIMISTA
ADQUISICION DE VEHICULO
12,990.00
12,990.00
12,990.00
PUBLICIDAD Y PROMOCION
5,500.00
5,500.00
5,500.00
TOTAL INVERSION
18,490.00
18,490.00
18,490.00
RENDIMIENTO AGOSTO 2016
60,000.00
100,000.00
200,000.00
UTLIDAD NETA
41,510.00
81,510.00
181,510.00
4.1.8 RECURSOS
4.1.8.1 RECURSO HUMANOS.
•
Se propone utilizar a todos los funcionarios y en especial a las personas que hacen el
negocio de captaciones y colocaciones. Aunque no significará un trabajo distante de la
labor diaria, ni fuera de los manuales de funciones.
•
Gerente de Negocios será el líder del proyecto, el cual vigilará la ejecución de todo el
proceso para determinar el cumplimiento del objetivo del proyecto y presentará un
informe en el que evaluará los resultados, éste informe será presentado a Gerencia
General para su revisión y toma de medidas oportunas.
•
Jefe de Operaciones controlará y realizará el monitoreo de la promoción en forma
mensual, controlando el número de boletos entregados y valores ingresados por
concepto de bloqueos de las cuentas pertinentes.
•
Los Jefes de Oficina, presentarán a Gerente de Negocios el informe mensual de
manera detallada en el que contendrá toda la información de la promoción.
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•
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Cajeros, Operativos, Ejecutivos de Negocios, Jefes de Área, Gerente y todo el personal
que son nuestra fuerza de ventas directa, difundirán de manera eficaz y oportuna
todos los beneficios de la Promoción.
4.1.8.2 RECURSOS TÉCNICOS.
•
Se utilizarán los recursos disponibles en la Institución, como base de datos,
formularios, material publicitario.
4.2 CONOGRAMA DE EJECUCION DE LA PROMOCION
No.
ACTIVIDAD
RESPONSABLE
FECHA
Elaboración del Proyecto
25 enero a 3 de
Jefe de Negocios y Marketing Febrero 2016
2
Aprobación del Proyecto
Gerencia, Comité ALCO y
Consejo de Administración
4 de febrero 2016
5
Elaboración de boletos y
material publicitario
Gerencia, Marketing, Jefe de
Negocios
5 – 10 febrero
2016
6
Lanzamiento de la Promoción
Marketing, Jefe de Negocios
11 de febrero
2016
Campaña publicitaria
Marketing, Jefe de Negocios,
Jefes de Oficinas
12 febrero a
noviembre 2016
8
Entrega del premio
Gerencia, Jefe de Negocios y
Marketing
Noviembre 2016
9
Informe de evaluación de
resultados
Jefe de Negocios y Jefe de
Operaciones
mensualmente
Informe de evaluación final
Jefe de Negocios y Jefe de
Operaciones
Diciembre 2016
1
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5. Diseño de flujo
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6. Indicadores
A.1. Nombre de Proceso
INDICADOR
DESCRIPCION O
FORMA DE CALCULO
% de
eficiencia.
N° DE BOLETOS
BLOQUEADOS/BOLETOS
ENTREGADOS
RESPONSABLE FRECUENCIA RESPONSABLE
DE LA
DE
DE LA
MEDICION
MEDICION
REVISION
A.1.1. Nombre de Subproceso
GERENTE
NEGOCIOS
MENSUAL
ALCO
FRECUENCIA
DE LA
REVISION
NIVEL
ACTUAL
MENSUAL
MARZO
NIVEL
ESPERADO
100%
7. Controles
•
•
Verificación de parametrización de boletos entregados; y,
Verificación de bloqueos
8. ANEXOS
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