alejandro laguna cano

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ALEJANDRO LAGUNA CANO
PERFIL PROFESIONAL
Contador Público de la Universidad Central. Especialista Certificado Anti Lavado de
Dinero. Miembro de la Asociación de Especialistas Antilavado de Dinero ACAMS –
Miami, FL con ocho años de experiencia en Prevención de Lavado de Activos,
Financiación del Terrorismo y Administración Integral del Riesgo. Conocimiento de
temas referentes a la prevención del riesgo de LAFT, estándares internacionales de
prevención LAFT 1, últimas tipologías utilizadas, diseño e implementación de adecuados
programas AML/CFT 2 fundamentados en sistemas de administración de riesgo.
Actualmente se desempeña como Oficial de Cumplimiento del Banco de las
Microfinanzas - BANCAMÍA S.A. Ha estado vinculado con varias entidades
pertenecientes al sector financiero (ATH Cajeros, Davivienda Red Bancafe, Redeban
Multicolor y Bancoldex) en la definición, implementación y ejecución del SARLAFT 3.
Como académico ha definido una metodología para la implementación del SARLAFT, la
cual, ha impartido en los programas de posgrado creados por las universidades Javeriana,
Externado de Colombia y Sergio Arboleda. Conferencista nacional e internacional.
EDUCACION UNIVERSITARIA Y POSTGRADOS
Dic 2009. Especialista en Gestión de Riesgos Financieros.
Universidad Sergio Arboleda. Bogotá, DC. COLOMBIA.
May 2006. CAMS (Certified Anti-Money Laundering Specialist).
Association of Certified Anti-Money Laundering Specialist (ACAMS). Miami, FL.
USA.
Jul 2006. Administrator Core y ACS de Monitor Plus.
PLUS Technologies & Innovations. Columbus, GA. USA.
1997-2002. Contador Público Titulado.
Fundación Universidad Central. Bogotá, DC. COLOMBIA. (Promedio carrera 4.1)
Opciones de grado realizadas:
Exámenes Preparatorios y 1er. Ciclo de Esp. en Auditoria y Control
1
Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo
Anti Money Laundering / Combating the Financing of Terrorism
3
Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo
2
ESTUDIOS COMPLEMENTARIOS
Mar 2009. Seminario Modelos Cuantitativos para la Segmentación y Medición de
Señales de Alerta - SARLAFT. Asociación Bancaria y de Entidades Financieras de
Colombia (ASOBANCARIA). Bogotá, DC. COLOMBIA.
Dic 2009. I y II Jornada de Oficiales de Cumplimiento 2009. Asociación Bancaria y
de Entidades Financieras de Colombia (ASOBANCARIA). Bogotá, DC. COLOMBIA.
Oct 2006. Programa de Capacitación para la Prevención, Detección y Control del
Lavado de Activos. Asociación Bancaria y de Entidades Financieras de Colombia
(ASOBANCARIA). Bogotá, DC. COLOMBIA.
2004. Auditor Interno – Sistema de Gestión de Calidad.
Instituto Nacional de Consultoría en Calidad (INALCEC). Bogotá, DC. COLOMBIA.
Conocimientos Informáticos:
Software AML/CFT: Monitor Plus ACS – ACL Versión 8 – Clementine SPSS
Software auditoría: Cobit Advisor 3rd Edition - ACL Versión 8 – Pro Audit Advisor
Software contable: Novasoft - Scala – Tronador – Helisa – Siigo
IDIOMAS
Mar 2007 – Actualmente. Conversational Level.
Multilingua. Bogotá, DC. COLOMBIA. Dominio del idioma: 70%
Jun 2003 – Jun 2005. Inglés Intermedio.
Alliance Lenguage Centers. Sede Santa Bárbara. Bogotá, DC. COLOMBIA.
EXPERIENCIA ACADEMICA
PONTIFICIA UNIVERSIDAD JAVERIANA.
Facultad de Ciencias Económicas y Administrativas
Educación Continua. Bogotá. COLOMBIA.
Docente “Diplomado en Administración de Riesgos con Énfasis en SARLAFT”
Módulo de SARLAFT Aplicado
Miembro Investigador del Grupo CIJAF. Bogotá. COLOMBIA.
Centro de Investigación Javeriano en Auditoría Forense (http://www.cijaf.com/)
UNIVERSIDAD EXTERNADO DE COLOMBIA.
Facultad de Contaduría. Bogotá. COLOMBIA.
Docente “Especialización en Auditoria Forense” – Módulo de Lavado de Activos.
UNIVERSIDAD SERGIO ARBOLEDA.
Escuela de Postgrados. Bogotá. COLOMBIA.
Docente "Especialización en Gestión de Riesgos Financieros” – Módulo de SARLAFT
ADMINISTRADORA DE RIESGOS Y AUDITORIA DE SEGURIDAD - ARASCO.
Quito. ECUADOR. Instructor "Programa de Certificación Especialistas AML"
CESA - INCOLDA. 2007.
Educación Continua. Bogotá, DC. COLOMBIA.
Docente "Diplomado en Administración del Riesgo - con énfasis en SARLAFT”
Módulo de Estándares Internacionales y Normas Locales.
UNIVERSIDAD NACIONAL DE COLOMBIA.
Facultad de Ciencias Económicas (FCE) - Bogotá. COLOMBIA.
Conferencista "Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo: Sistema SARLAFT"
ASOCIACIÓN COLOMBIANA DE EJECUTIVOS DE FINANZAS - ACEF.
Cali – Bogotá. COLOMBIA. Conferencista "Programa SARLAFT Prevención de Lavado de
Dinero y Financiación del Terrorismo"
EXPERIENCIA PROFESIONAL
Jun 2008 – Actualmente.
Banco de las Microfinanzas – BANCAMÍA S.A.
Oficial de Cumplimiento.
Implementar el SARLAFT conforme lo dispuesto por las mejores prácticas AML/CFT
mundialmente reconocidas, Circular Externa 007 Básica Jurídica Titulo I Capítulo XI
expedida por la Superintendencia Financiera de Colombia, Estatuto Orgánico del Sistema
Financiero y Resoluciones expedidas por la UIAF (Unidad Administrativa Especial de
Información y Análisis Financiero).
Estructuración y presentación de Informes Trimestrales ante Junta Directiva
(Fundación BBVA – España).
Estructuración y presentación de Comité SARLAFT mensual ante el Comité Ejecutivo del
Banco. (Presidencia y demás Vicepresidencias).
Estructuración y presentación del Perfil de Riesgo de Bancamia S.A. por Factores de Riesgo
y Riesgo Asociado. Responsable de las metodologías SARLAFT implementadas.
Direccionamiento estratégico del Área de SARLAFT, planeación anual, participación en los
procesos de planeación estratégica del Banco a nivel de Vicepresidencia.
Participación en el montaje metodológico, tecnológico y administrativo del SARLAFT
aplicado a microfinanzas y entidades especializadas en Banca de las Oportunidades.
Miembro del Comité de Oficiales de Cumplimiento de Asobancaria.
Abr 2008 – Jun 2008.
BANCOLDEX.
Consultor SARLAFT.
Implementar el SARLAFT conforme lo dispuesto por las mejores prácticas AML/CFT
mundialmente reconocidas, Circular Externa 007 Básica Jurídica Titulo I Capítulo XI
expedida por la Superintendencia Financiera de Colombia, Estatuto Orgánico del Sistema
Financiero y Resoluciones expedidas por la UIAF (Unidad Administrativa Especial de
Información y Análisis Financiero). Implementación de metodologías generales del
SARLAFT y evaluación de los resultados obtenidos.
Mar 2006 – Abr 2008.
REDEBAN MULTICOLOR.
Profesional Unidad de Cumplimiento.
Responsabilidades y proyectos realizados:
-
Definir, elaborar y desarrollar las normas, políticas y procedimientos que rigen el
SARLAFT 4 de la organización.
-
Definir, elaborar y desarrollar los Informes Trimestrales que son presentados ante la
Junta Directiva.
-
Proponer los correctivos al SARLAFT que se consideren necesarios incluidas las
propuestas de actualización o mejora de los mecanismos e instrumentos de protección.
-
Coordinar el desarrollo de programas internos de instrucción y capacitación anual,
sensibilizando a los funcionarios sobre su responsabilidad ante el Lavado de Activos y
Financiación del Terrorismo.
-
Participación en los Comités de Cumplimiento, Comité Interedes y Comités Asobancaria
entre otros.
-
Atención a las investigaciones solicitadas por los entes de control (UIAF,
Superfinanciera, Fiscalía, DAS y Otros).
-
Envío reportes entes de control (ROS) a través del software Ros Stand Alone y cruce
listas de control (ONU y OFAC).
-
Diseño y ejecución de la Planeación Estratégica de la Unidad de Cumplimiento
fundamentado en estándares nacionales (CB Jurídica 007, EOSF, etc.) e internacionales
(Recomendaciones del GAFI, US Patriot Act, Basilea II, etc.)
Oct 2005 – Mar 2006.
DAVIVIENDA RED BANCAFE.
Profesional Unidad de Prevención de Lavado de Activos.
Fundamentado en directrices referentes al control y prevención de lavado de activos, tanto
nacionales (Circular Básica Jurídica Nº 007 Superintendencia Bancaria, Estatuto Orgánico
del Sistema Financiero, entre otras) como internacionales (Recomendaciones del GAFI,
Reglamento de la CICAD, US Patriot Act, entre otras), las responsabilidades y proyectos
realizados fueron:
4
Sistema de Administración de Riesgos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo.
-
Planear, diseñar y desarrollar los modelos que sean necesarios para que la estructura
SIPLA se oriente bajo un sistema efectivo de administración de riesgos, minimizando así
la exposición al Riesgo de Lavado de Activos del Banco.
-
Optimizar el modelo de segmentación y perfiles de clientes del Banco.
-
Coordinar el desarrollo de programas internos de Instrucción y Capacitación anual,
sensibilizando a los funcionarios sobre su responsabilidad ante el Lavado de Activos y
Financiación del Terrorismo.
-
Soportado en herramientas de software especializadas, implementar técnicas de
datamining (minería de datos), análisis de información y monitoreo de transacciones.
-
Seleccionar muestras de operaciones inusuales según niveles de riesgo.
-
Analizar y monitorear clientes PEPS (Personas Públicamente Expuestas) y otros
especiales.
-
Administrar reportes estadísticos de riesgos, respuesta de requerimientos, glosas y
elaboración de informes para entes de control.
Todo lo anterior bajo el marco de políticas y procedimientos que en esta materia haya
establecido el Banco y con el apoyo de herramientas tecnológicas que faciliten su aplicación.
Feb 2003 – Oct 2005.
ATH S.A. (Cajeros Automáticos).
Auditor Administrativo y Contable.
Fundamentado en el esquema de Auditoría Integral, el cual implica la ejecución de revisiones
financieras, de cumplimiento, control interno y de gestión, las actividades y proyectos
realizados fueron:
-
Identificar con base en la metodología de Administración del Riesgo (Según estándares
internacionales como la norma AS/NZ 4360), cuales son los procesos críticos
(administrativos y contables) de la organización y efectuar procedimientos de auditoría
posteriores sobre los mismos.
-
Determinar, si el ente ha cumplido, en el desarrollo de sus operaciones con las
disposiciones legales internas y externas que le sean aplicables.
-
Evaluar la estructura del control interno con base en el modelo COSO (Committee of
Sponsoring Organizations of Treadway Commission).
-
Planear, diseñar y desarrollar el SIPLA (Sistema para la Prevención y Control del
Lavado de Activos) y realizar los análisis que conduzcan a un adecuado control del
Riesgo de Lavado de Activos en la compañía, acorde con las normas nacionales e
internacionales.
May 2001 – Feb 2003.
KPMG LTDA.
Asistente de Revisoría Fiscal.
Ejecutar en los clientes asignados, todos los procedimientos concernientes al ejercicio de la
Revisoría Fiscal (Auditoría Integral) y dentro de los cuales cabe destacar entre otros:
-
Revisión de impuestos y elaboración de certificaciones.
Respuesta requerimientos y glosas (Superfinanciera).
Procedimientos sustantivos de cierre trimestral.
Elaboración y discusión de informes.
Participación activa dentro del flujo de trabajo del proceso de auditoría y papeles de
trabajo globales de KPMG, el cual incluye las siguientes fases:
1. Fase de Análisis Estratégico
2. Fase de Análisis de Procesos
3. Fase de Procedimientos Restantes de Auditoría y Emisión de Informes
Dentro de los clientes en los cuales he desarrollado las actividades definidas anteriormente se
encuentran, entre otros:
- Seguros Bolívar / Compañía Central de Seguros / Aseguradora Solidaria
- Redeban multicolor S.A. / Servibanca / ATH S.A.
- Leasing de Occidente / Central de Inversiones CISA
SEMINARIOS Y OTROS
Mar 2006. Seminario de preparación CAMS (Certified Anti-money Laundering Specialist).
ACAMS (Associations of Anti-money Laundering Specialists) / Hotel Casa Medina.
Jul 2005. XIV foro internacional “Prevención de Lavado de Activos / Ética Profesional y
Empresarial”. Junta Central de Contadores / Universidad Libre.
Abr 2005. Taller “Certificación Escucha Activa”. Human Perspectives International.
Sep 2004. Formación de formadores / Competencias organizacionales.
Consultores en capacitación.
May 2004. El sistema de administración del riesgo y el proceso de auditoria con enfoque
basado en la Administración del Riesgo. GIT Ltda – Methodware.
Feb 2004. La tecnología como herramienta para la detección de lavado de activos. UIAF
(Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero).
RECONOCIMIENTOS Y MERITOS
Dic 1994. Medalla Militar Juan Bautista Solarte Obando al Mejor Soldado Bachiller /
Distintivo Brigada Móvil No. 1. / Certificado de conducta Sobresaliente.