Intellinx Solución de Fraude para Ambientes Bancarios

Intellinx Solución de Fraude para Ambientes Bancarios

Intellinx
Solución de
Fraude para
Ambientes
Bancarios
Soluciones
Ejemplos de
esquemas potenciales
detectados:
• Manipulación o toma de
posesión de la cuenta.
• Fraude en línea del
sistema de clearing
bancario, ACH (Automated
Clearing House).
• Fraude en línea por
acceso bancario
inalámbrico.
• Fraude en línea de
cuentas bancarias de
pago.
• Fraude en línea en
transferencias tanto
internas como externas.
Open
El cambio
Los negocios están en plena expansión y acarrean con ello, los riesgos de la conducción
de los negocios en línea. Los ataques cibernéticos son cada vez mas sofisticados,
combinando diversos sabores que van desde el phishing, y otros tipos de esquemas.
Las organizaciones deben proteger sus negocios corporativos, web y móviles para evitar
pérdidas y mantener la confidencialidad.
Como las tecnologías y las vulnerabilidades de los sistemas están en constante cambio,
la solución antifraude debe ser flexible, amigable, permitiendo al personal de la
organización un completo control sobre ellas. Otro factor importante para una protección
efectiva contra los ataques avanzados es el poder ganar mayor visibilidad de las
actividades de los usuarios correlacionándolos con información de datos extraídos
desde múltiples canales.
Los logs no nos cuentan la historia completa. La mayoría de los sistemas de lucha contra
el fraude se basan en la utilización de logs tanto de la aplicación como de los servidores
como la principal fuente de información. Los logs, sin embargo, suelen registrar sólo
determinadas operaciones realizadas por el usuario, pero no captan el comportamiento
completo del usuario que es esencial para la detección y prevención eficaz. Por ejemplo
las consultas.
La Solución
• Fraude interno provocado
por empleado.
• Detección de consulta de
datos sensibles
previniendo la fuga de
información.
• Detección de actividades
fraudulentas por usuario
privilegiados.
Intellinx es el único sistema de lucha contra el fraude que captura y analiza el
comportamiento completo del usuario y que permite tanto el análisis del comportamiento
en tiempo real como la reproducción visual de la actividad del usuario durante una
investigación exhaustiva. El enfoque de múltiples capas de Intellinx incluye la captura de
la actividad del usuario a través del sniffing no invasivo. Esta información se correlaciona
en tiempo real con información obtenida de otras fuentes, como los sistemas centrales
bancarios, bases de datos de los clientes y los sistemas de seguridad y de autenticación.
Intellinx permite a los bancos y otras organizaciones detectar y prevenir el fraude interno,
externo y la fuga de información, como así también cumplir con las regulaciones
gubernamentales tales como Sarbanes-Oxley, Basilea II y las normas de privacidad.
Intellinx primer sistema de su tipo que por medio de la vigilancia multiplataforma
Mayor información: [email protected]
Soluciones
actividades no autorizadas, así como actividades poco
comunes de diversos tipos de usuarios (tanto externos como
internos), conforme a lo definido por los directores de la
entidad.
Investigación forense y actividades de auditoria
que incluyen visual replay
proporciona una visibilidad sin precedentes de la actividad
de todos los usuarios internos y/o externos que interactúan
con los sistemas corporativos. Utilizando una tecnología
única, Intellinx no requiere ningún cambio en la
infraestructura de la organización, y no incurre en riesgos, ni
afecta el rendimiento de los ambientes productivos.
La solución que ofrece Intellinx:
Detiene las operaciones sospechosas en tiempo
real
Intellinx implementa normas preventivas en tiempo real para
validar y bloquear las tentativas de transacciones
fraudulentas, a medida que ocurren, integrándose a la
perfección con la aplicación en línea.
Perfiles de los usuarios finales
Intellinx realiza el perfilado automático de diversos aspectos
de la conducta de los usuarios, incluyendo la actividad en
línea y la actividad de las transacciones en múltiples
canales, tales como tarjetas, teléfonos, sucursales, etc. El
sistema mantiene un perfil para cada usuario y compara la
actividad del usuario actual con sus patrones de
comportamiento históricos, detectando inmediatamente las
desviaciones, que pueden ser posibles indicadores para la
toma de posesión de una cuenta.
Funciona en modo de alta disponibilidad
Intellinx se puede ejecutar en modo de alta disponibilidad
con balanceo de carga y clustering para garantizar una
óptima confiabilidad en la detección y prevención del fraude.
Motor de reglas y centro de investigación,
flexibles y fáciles de implementar
La solución es flexible y adaptable a las aplicaciones y a las
amenazas específicas en cada organización. Los
investigadores corporativos pueden ajustar los parámetros
de puntuación (scoring), los métodos de cálculo y los
umbrales, sin necesidad de ayuda de TI.
Intellinx genera un registro de auditoría detallada de toda la
actividad del usuario final (empleados, clientes, etc), con
una visibilidad completa de la actividad en línea y
reproducción visual de cada pantalla, pulsaciones de teclas
y el flujo de pantalla. Un mecanismo de búsqueda intuitiva,
similar a Google permite a los investigadores responder
rápidamente a las preguntas (por ejemplo, que el usuario
accede a un número de cuenta específico en un período
determinado) y reproducir visualmente la pantalla de la
actividad del usuario exacto por pantalla.
Investigaciones y manejo de casos
Los incidentes sospechosos pueden ser investigados
utilizando una interfaz de usuario basada en una interface
web fácil de usar. El sistema permite a los investigadores sin
experiencia técnica controlar el medio ambiente y los
procesos de investigación, establecer parámetros de las
reglas de negocio, los umbrales y los cálculos de
puntuación, y mantener listas blancas, configurar flujos de
trabajo, definir informes, análisis enlace conducta, etc.
Todo en una sola plataforma: El caso, las
alertas y la trazabilidad del usuario final.
Todas las soluciones Intellinx de delitos financieros se
construyen desde la base de la misma plataforma. Esto
ofrece una serie de beneficios.
• Los datos recogidos por el sistema, en cualquier canal,
están disponibles de inmediato a través de todas las
otras soluciones de detección de delitos financieros.
• No hay necesidad de perder tiempo volviendo a escribir
la información entre el sistema de alerta al sistema de
casos debido a que están totalmente integrados.
• Los analistas de fraude sólo tienen que aprender una
única interfaz de usuario.
• Los informes y los cuadros de mando pueden combinar
información de casos y alertas.
Detección multicanal
El sistema correlaciona el dispositivo, la cuenta y los
factores de riesgo del cliente, a través de múltiples canales
internos o externos win, sap, web, mf, unix, etc.
Detalle de registros
Los registros de las actividades de los usuarios incluyen la
identidad de la persona que está accediendo los sistemas, el
lugar, la hora y particularidades de la transacción, como el
número de cuenta accedida y el tipo de acceso (o sea,
lectura, actualización, exclusión).
Número 1 en la simplicidad de la
implementación.*
Con la instalación rápida y sencilla, las organizaciones
pueden reaccionar rápidamente para bloquear cualquier
intento de fraude y detectar e investigar las acciones
sospechosas.
* Basado en la investigación realizada por una firma analista líder.
Alertas
Intellinx tiene la posibilidad de avisar a las partes
responsables dentro de la organización sobre los intentos de
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