PKB Privatbank

PKB Privatbank
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Zürich
Bellinzona
Panamá
Milano
Montevideo
www.pkb.ch
Etapas principales del desarrollo de PKB
1958 Constitución de la Privat Kredit Bank en Zurich
1969 Apertura de una sucursal en Lugano
1984 Apertura de una sucursal en Ginebra
1990 Adquisición del Banque Worms & Cie (Suisse) SA de Ginebra
1995 Constitución del Privat Kredit Bank Ltd. en St. John’s, Antigua (Antillas)
1998 Cambio de denominación social en el actual PKB Privatbank SA
2000 Traslado del domicilio social a Lugano
2001 Adquisición del 30% de Cassa Lombarda SpA, en Milán
2004 Adquisición de la Banca Monte Paschi (Suisse) SA de Lugano
2005 Adquisición de una participación en EIH Endurance Investments Holding SA
2009 Apertura de una sucursal en Bellinzona
2010 Adquisición del Banco Gesfid de Lugano
2012 Adquisición del CMB Banque Privée (Suisse) SA de Lugano
pertura de la PKB Banca Privada (Panamá)
2014 Adquisición (“Asset Deal”) de Liechtensteinische Landesbank (LLB),
Suiza, sucursal de Lugano
Adquisición de Alasia Investment SA en Lausana
Apertura de una sucursal en Lausana
Constitución de PKB Servizi Fiduciari SpA en Milán
Bienvenido
La bienvenida está destinada a ser un signo que nos caracteriza:
somos un banco directo, claro, fiel y transparente.
Somos actores conscientes de los cambios actuales y los enfrentamos
con la serenidad y convicción de quien sabe cómo hacer bien su trabajo,
con una dedicación seria y proactiva, orientada a soluciones auténticas.
Siempre nos agrada conocer personas nuevas, serias y de calidad.
PKB Privatbank SA (en adelante “PKB”) es un banco suizo
con vocación nacional e internacional fundado en 1958 y
especializado en Banca Privada.
Con sede en Lugano, sucursales en Ginebra, Lausana,
Zúrich, Bellinzona, un banco en Panamá y la empresa
afiliada de gestión de activos PKB Alasia SA en Lausana,
el Grupo PKB creció con un equipo de diferentes grupos
étnicos que hoy consta de 270 especialistas en asesoría
financiera, gestión de activos, préstamos y planificación
financiera.
El Banco desarrolla principalmente actividades de Banca Privada, ámbito en el que ofrece una amplia gama de servicios,
y completa su oferta de beneficios con servicios de Banca de
Empresas y Mercado de Capitales, un sector en el que es uno
de los principales encargados de tomar decisiones independientes en el mercado primario de obligaciones en francos
suizos.
El Grupo PKB gestiona una cartera de activos de aproximadamente 10 mil millones de francos suizos.
La red
Para nosotros de PKB ser actores en un mundo cambiante es
primordial. Y con base a este principio operamos en territorios
específicos y con oportunidades interesantes.
La familia Trabaldo Togna es el accionista mayoritario de
PKB mediante la Compagnie de l’Occident pour la Finance
et l’Industrie SA (COFI), una empresa con sede en Luxemburgo y que cotiza en la Bolsa de Valores local MTF.
El control de COFI se refleja en los valores, la filosofía y la
cultura empresarial basados en la ética, la prudencia y un
fuerte énfasis en las relaciones personales con clientes y
empleados.
COFI posee el 100% del capital de PKB y el 97% de Cassa
Lombarda SpA de Milán (indirectamente a través de PKB
alrededor del 34%), banco fundado en 1923, especializado en Banca Privada y gestión de activos. Cassa Lombarda
tiene sede en Milán con oficinas en Roma, Bérgamo y Busto
Arsizio.
PKB Banca Privada (Panamá) SA está controlada al 100%,
cuya tarea es la de llevar a cabo una mejor cobertura del
mercado de América Latina junto con PKB Consultoría SA
en Montevideo (Uruguay), también controlada al 100%.
En el ámbito de la selección de fondos de cobertura señalamos la participación en Rasini Fairway Capital, con oficinas
en Londres.
PKB ES SOCIO DEL MUSÉE DE L’ELYSÉE DE LAUSANA.
UNO DE LOS PRIMEROS MUSEOS DE EUROPA DEDICADO A LA FOTOGRAFÍA, DESDE LOS INICIOS HASTA LA FOTOGRAFÍA CONTEMPORÁNEA.
P K B E S S E N S I B L E A L A RT E E N S U CO N J U N TO .
Un banco que escucha, rápido para actuar
Servicios y beneficios
Lo que determina nuestro éxito en el tiempo es que creemos
firmemente que la relación con el cliente es única, personal,
diferente cada vez. Este es el mandato real que nos une a cada
cliente. De hecho, lo llevamos a cabo día tras día.
Competentes como los grandes bancos y dinámicos en el
plano de los servicios ofrecidos: esta es nuestra filosofía.
Hablarse y conocerse: creemos en estos dos valores, que son
casi con seguridad la clave de nuestro éxito en el tiempo.
Tomarse el tiempo para entender, analizar y actuar: una receta
sencilla pero ambiciosa para implementar, y que tratamos
de seguir.
Conocer a un cliente significa establecer un perfil exacto
que ponga de relieve su propensión a invertir, los riesgos que
puede y está dispuesto a asumir, las perspectivas relacionadas
con la seguridad social o con la sucesión, o incluso las cargas
financieras que tendrá que afrontar como individuo o
empresa.
Nuestra forma de trabajar
Se podría llamar “estilo”, que para nosotros es simplemente una
forma de trabajo diario que nos resulta natural. Es nuestra
cultura profesional.
“Swiss Private Banking” es el código de conducta que nos
caracteriza: discreción, seriedad y protección del ámbito
privado son actitudes integradas a nuestra cultura.
Toda nuestra atención está orientada a satisfacer las necesidades reales del cliente.
Un contacto con nosotros debe permitir que todos puedan
acceder a una respuesta rápida y profesional.
Una cuestión de estilo: a cada cliente se le asigna un asesor
senior, sea cual sea el tamaño de sus activos administrados.
Detrás del asesor, como respaldo, hay un equipo de profesionales competentes y reactivos que proponen las soluciones
que mejor se adapten al cliente, en cualquier circunstancia.
Somos ágiles y organizados, hecho que nos permite una gran
flexibilidad y alta reactividad. La adquisición de nuevos productos, la información sobre los mercados, la asesoría, el otorgamiento de un préstamo, se realizan en tiempos muy breves.
LA SOCIEDAD CON EL MUSÉE DE L’ELYSÉE ES TESTIMONIO DE SU COMPROMISO Y DEDICACIÓN AL ARTE.
Banca Privada, un arte
Usted en el centro
¿Cuántas veces leemos la frase “asesoría a medida”? Ofrecerla
todos los días es para nosotros un verdadero objetivo, firmemente
deseado por accionistas, directivos y empleados. En PKB somos
así, nos dedicamos a este objetivo con tenacidad y obstinación.
Individuos o familias, empresarios o profesionales, todos
pueden contar con nuestro análisis detallado de sus expectativas. 50 años de experiencia son una ventaja y una capacidad
efectivas.
Este análisis está en el centro de nuestra conducta, al mismo
tiempo global y a medida, con el objetivo de encontrarle a
cada requisito particular una solución especıfica en cualquier etapa del crecimiento patrimonial, ya sea de creación,
desarrollo o consolidación.
Nuestros asesores coordinan todos los elementos necesarios
para dirigir a los clientes hacia la optimización de sus intereses: análisis de objetivos, comprensión de la situación financiera y familiar, constatación del apetito por el riesgo.
Las reuniones con el cliente son momentos importantes a los
que dedicamos el tiempo necesario: nos ayuda a analizar la
eficacia de las decisiones adoptadas, comprobar las que sean
nuevas, hacer ajustes y nuevas consideraciones. Pero, más que
nada, este tiempo es útil para construir y fortalecer la relación
entre las personas, entre asesor y cliente.
EL ARTE ES UNA PARTE INTEGRAL DE LA FILOSOFÍA PKB.
P O R E S TA R A Z Ó N ,
L A S OC I E DA D CO N E L M U S É E D E L’ E LY S É E R E P R E S E N TA R Á E N E L F U T U R O U N CO M P R O M I S O CO N S TA N T E PA R A P K B .
Gestión de activos
Una palabra casi mágica y que se escucha a menudo, de hecho el
“corazón” de nuestra profesión, el ámbito en el que se da lo mejor
de sí, siempre.
La gestión de activos requiere todas las habilidades de un
equipo de profesionales calificados y experimentados. El
mandato de gestión de activos establece que el banco tome
decisiones de inversión con el objetivo de optimizar el rendimiento y el riesgo de las carteras, como parte de una estrategia
compartida.
En los últimos veinte años, la globalización de la economía
mundial, las innovaciones tecnológicas y la proliferación de
instrumentos financieros han revolucionado los mercados,
ampliando el espectro de oportunidades de inversión, pero
aumentando también los riesgos a los que está expuesto el
inversor.
Un número cada vez mayor de ellos solicita los servicios de
gestión discrecional de activos (GPM y GPF), cuyas ventajas son múltiples. El equipo de especialistas de PKB posee
un amplio repertorio de habilidades económicas y financieras. Esto permite una amplitud y velocidad de decisión poco
comunes: se inicia con un análisis de la situación de la economía mundial y se sigue gradualmente hasta la selección de
clases de activos, divisas y vehículos de inversión individuales.
Nuestros especialistas saben cómo reaccionar rápidamente
frente a crisis económicas o tendencias inesperadas. Tienen la
capacidad de comprender y analizar los diferentes mercados e
instrumentos financieros complejos, ampliando así las oportunidades de inversión, y pueden estructurar las carteras para
optimizar el perfil de riesgo/retorno. Los empleados de PKB
aman su trabajo, sus clientes, los desafíos. Un equipo formado
a lo largo del tiempo, mejorado en el campo.
Gestión de activos en fondos (GPF)
Es una alternativa a la gestión tradicional. Sigue un proceso
diferente que comienza desde la selección de los mejores gestores y se remonta a la estructuración de las carteras. Implica
lo que llamamos una “arquitectura abierta” del banco.
Utilizando los métodos del análisis cuantitativo y cualitativo, los especialistas de PKB examinan un amplio universo
de fondos de inversión en las diferentes clases de activos y
geografías. El análisis conduce a la selección de “los mejores
entre los mejores” fondos de inversión, que luego se utilizan
para estructurar las carteras administradas. Se trata de fondos tradicionales invertidos en clases individuales de activos
o sectores de actividad, o fondos alternativos, repartidos en
diferentes estrategias de inversión.
Asistencia en materia sucesoria y fiscal
Este tipo de asesoría, ofrecida en particular a los clientes suizos, permite una planificación rigurosa, destinada a garantizar una transmisión y una protección a largo plazo de sus
activos, en pleno cumplimiento de las leyes vigentes en el país
de origen y/o residencia.
La asesoría
En el caso de clientes que deseen administrar sus activos en
primera persona, nuestros asesores les ofrecen ayuda en la
toma de decisiones sobre la elección de las inversiones, también basándose en los conocimientos de los especialistas que
se encargan de los activos gestionados y de los fondos de
inversión.
Préstamos
PKB puede ofrecer a los clientes particulares, como complemento, servicios de préstamos, en particular préstamos
Lombard e hipotecarios.
EL MUSEO ESTÁ UBICADO EN UNA CASA SEÑORIAL
ERIGIDA ENTRE 1780 Y 1783 POR EL ARQUITECTO ABRAHAM FRAISSE. LAS COLECCIONES INCLUYEN CERCA DE 100.000 FOTOGRAFÍAS ORIGINALES.
EL MUSÉE DE L’ELYSÉE ORGANIZA CUATRO EXPOSICIONES PRINCIPALES AL AÑO QUE ATRAEN A UNA MEDIA DE 80.000 VISITANTES.
Corporate Banking
Socio de la empresa
Ser socio de los empresarios, entender su lenguaje y modos, sentir
sus elecciones y puntos de vista, proponer soluciones y posibilidades. Esta es la manera de trabajar de PKB en el mundo de la
Banca Corporativa.
Los empresarios clientes de PKB encuentran en su división de
Banca Corporativa un socio de calidad, experto en soluciones
financieras específicas y dedicadas a sus empresas.
Y HACE ALARDE DE UNA REPUTACIÓN INTERNACIONAL.
Servicios y beneficios en el ámbito empresarial
La división Banca Corporativa de PKB es responsable de
responder a las típicas necesidades empresariales tales como:
-gestión de liquidez e inversiones en valores de las empresas
-otorgamiento de préstamos comerciales e hipotecas sobre bienes raíces en Suiza
-gestión del tráfico de pagos internacionales
-actividades en el mercado Forex
pero también de aquellas más específicas, tales como:
-comercio internacional, a través de una unidad de “trade finance” (p. ej. recepción o emisión de cartas de crédito y garantías, operaciones de “commodity finance”,
transacciones “back-to-back”.)
-asesoría y gestión de los riesgos asociados a las divisas o a
los tipos de interés
Mercados de Capital y mercado Forex con PKB
Ser elegido por instituciones y grandes empresas es sinónimo de
confianza y respeto para PKB en su conjunto.
Los institutos de previsión, fondos de inversión, compañías
de seguros, la Administración cantonal y federal, así como las
instituciones bancarias más grandes de Suiza, mantienen con
el servicio de Mercado de Capitales de PKB relaciones privilegiadas desde hace más de 20 años.
Una atención de valor
Atención de calidad en diferentes ámbitos y asesoría personalizada: esto es lo que puede ofrecer a sus clientes institucionales PKB, uno de los principales operadores en el mercado
primario de obligaciones en francos suizos. Gracias a nuestro
equipo de especialistas y grandes inversiones en tecnología,
podemos definir las estrategias de inversión y negociar las
nuevas emisiones de obligaciones en francos suizos.
Para nuestros clientes privados e institucionales, operamos en
los mercados financieros y en Forex, mediante la ejecución de
las órdenes recibidas, la suscripción y adquisición de fondos
de inversión, la compra y venta de acciones cotizadas en las
diferentes plazas financieras del mundo, así como la negociación de opciones, futuros y otros productos derivados.
La presencia de PKB en estos mercados proporciona a los
clientes una gestión rigurosa de los riesgos relacionados
con los tipos de cambio y de interés, gracias a la toma de
posiciones largas y cortas con fines de cobertura, la intermediación en los mercados de metales preciosos y operaciones
estructuradas.
EN COLABORACIÓN CON EL MUSÉE DE L’ELYSÉE
PKB PARTICIPA ACTIVAMENTE EN LA ELECCIÓN DE UNA EXPOSICIÓN AL AÑO.
P K B E S E L S O C I O P R I N C I PA L D E U N A D E L A S E X P O S I C I O N E S M Á S A M B I C I O S A S D E L
El socio para la independencia
Con frecuencia nos eligen Gestores de activos independientes
porque saben que están en buenas manos, con profesionales que
tienen una visión a largo plazo y un profundo respeto por las
capacidades y funciones de cada uno.
En detalle ofrece soporte para análisis de mercado, investigación y elección de la inversión, asesoría legal y administrativa, ejecución operativa de órdenes de Bolsa y operaciones en
Forex y con derivados, creación de productos estructurados.
Por tanto, los Gestores de activos independientes pueden
encontrar en PKB un socio serio para administrar los capitales de sus clientes.
El acceso remoto, en un entorno seguro, es un servicio ofrecido por el banco a los Gestores Externos Independientes,
que constituye un instrumento esencial y útil que precede a la
banca electrónica. Los Gestores pueden acceder a la consulta
de las cuentas que administran, a la impresión y verificación
en línea de las operaciones realizadas.
Asesoría e instrumentos disponibles
PKB ofrece a los Gestores Externos Independientes toda su
experiencia y sus servicios con el objetivo de facilitar el crecimiento de su competitividad y la protección de su actividad,
que se desarrolla en un contexto cada vez más complejo.
MUSÉE DE L’ELYSÉE:
« PHILIPPE HALSMAN - ETONNEZ-MOI ! »
H A L S M A N E S U N A R T I S TA E C L É C T I C O FA M O S O P O R S U S 1 0 1 P O R TA D A S D E L A R E V I S TA “ L I F E ”
Y S U T R A B A J O C O N S A LVA D O R D A L Í .
LA EXPOSICIÓN REÚNE EDICIONES ORIGINALES, PLANCHAS DE
El arte y PKB
Ser banco significa vivir el presente, en una relación feliz con el
pasado como enseñanza e inspiración, listos para lo nuevo que
vendrá y su comprensión.
PKB es sensible al fenómeno artístico en su conjunto y
también está convencido del valor de este tipo de inversión.
Una parte de sus activos se destinó a la adquisición de obras
de arte antiguas, modernas y contemporáneas, llegando a
conformar una colección privada digna del interés de los
expertos.
La colección PKB, que crece de año en año, es una
colección de pinturas de la escuela lombarda del siglo
XV y obras de artistas modernos y contemporáneos de todo
el mundo.
Con los años hemos desarrollado una red de contactos en el
mundo del arte que hemos puesto a disposición de nuestros
clientes.
CONTACTO Y BOCETOS.
EN TOTAL MÁS DE 300 OBRAS.
En particular, PKB identifica y propone a los especialistas
más idóneos para peritajes y valuaciones de obras de arte
antiguas y modernas, participa en compras y subastas con la
máxima garantía de absoluta confidencialidad y selecciona
los intermediarios más adecuados para gestionar la compra y
venta en los mercados internacionales.
Creemos que es importante sentir un amor apropiado por lo
“bello” y por lo “artístico”, incluso cuando ello nos enfrenta a
preguntas o sensaciones inusuales.
El arte sabe sorprender, atravesar este tiempo guarda muchas
sorpresas.
LA EXPOSICIÓN REVELA EL PROCESO CREATIVO DE HALSMAN DESDE SU DEBUT EN PARÍS (1930) HASTA EL ÉXITO DEL ESTUDIO NEOYORQUINO.
MUSÉE DE L’ELYSÉE, LAUSANA.
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